《基金》债券ETF成投资显学 「资本利得族」VS.「存债领息族」

若是资本利得族，可锁定存续期间较长的长天期美国公债，如2023年投资人数暴增逾43倍的国泰20年美债(00687B)，存续期间长达17年，表示随着殖利率下降1%，资本利得有望成长17%。

若是「存债领息族」，首选投资级的公司债，主因殖利率较美国公债更高，且信用评等为投资等级，违约风险低，是平衡风险与收益的好选择。如国泰投资级公司债(00725B)，追踪标的指数近3个月指数平均殖利率达6.38%(2023/10/1~2023/12/25)，期间指数殖利率最高更超过7%，目前殖利率仍处10年来相对高点，国泰投信建议，投资人可把握正式降息前的入场机会。

且00725B在2023年以来(截至2023/11/30)的绩效表现亮眼，据投信投顾公会晨星版本基金绩效表，基金以7.85%的报酬率排行同类型第一，一年来、五年来报酬率也都是同类冠军，显示00725B不论短期或长期绩效皆维持高水准表现，是可安心长抱的优良标的。

近期已有不少投资人注意到国泰投资级公司债(00725B)这档隐藏版好物，近5日成交均量(2023/12/25~2023/12/29)来到近1.2万张，此外，00725B已于日前公告第一阶段预估配息金额，引爆市场高度讨论，投资人最晚只要在1/16前持有或买进，皆可参与本次配息。截至2023年底，00725B的基金规模已达新台币877亿元，法人看好在这波除息热潮下，有望在短时间晋升为千亿级ETF。