凯基金总座曝「ONE KGI 」10／1启动试点 谈并购机会已看6年

杨文钧指出，过去银行、证券、保险的RM（客户关系经理）没有统合，当客户来凯基银行时，无法买凯基投信ETF，或是客户到凯基证想做贷款但却无法做，但未来不管是银行还是证券的RM，都希望让客户能体验一次购足，也就是银行主动与证券合作，在合法合规的前提下，更简化客户的体验，让财管客户不管是想买人寿保险、基金、台股、复委托、外币，能有一个窗口帮他协调，客户不必自己去跑银行、证券、人寿。

杨文钧进一步表示，金控旗下子公司跨售讲起来容易，但实际有上百个细节，像是KPI计算要改变，让同仁不觉得共销是「零合游戏」而是让大家一起把饼做大，这牵涉到IT、业绩归户等问题，花了半年才解决。此外，证券分公司、人寿、分行的同仁感情培养都做了许多努力，有些没有在地分行的就用科技辅助。

杨文钧坦言，凯基金是工银起家，所以企金客户比较多，消金是未来努力的方向，所以会招聘更多人才，此次的更名对别人来说是换名，对开发金来说是很大的策略改变，就是要让品牌传递一个价值，未来会愈来愈朝消金发展，例如凯基投信旗下基金、ETF绩效很好，但都没人知道，因为同仁都投入在拚绩效，未来会加强行销。

杨文钧指出，凯基银行现以扩大规模为主要目标，所以好的联名卡发卡机会也不会错过。但发卡要先知道目标族群，像今年发的双币卡就有很好的成效，另外，万泰银时代有做很多消金，留下来很多消金的knowhow，未来会朝把银行规模做大。

海外布局方面，杨文钧指出，目前已申设香港分行中，进行顺利，凯基证在在香港、新加坡、泰国经营多年，有很多好的优质客户，但是在经营财富管理一直以来的问题就是没有国外分行，台湾经济主体以外销为主，如果没有国外分行，很多台湾优质客户，就没有办法变成他们的主办银行，他们只会加你做协办，但不会是主办银行，「所以过去我们牺牲掉很多优质客户或者好的生意，我们没有办法做」。

杨文钧认为，台资银行在香港的分行，几乎每一家都赚钱，不是银行多厉害．而是台湾的企业有这个需求，所以香港分行是必要的。