设约定帐户汇款5000投资? 诈骗集团放长线钓大鱼
郑女对投资内容一知半解引起行员怀疑报警,警方到场后发现确是诈骗集团骗局。(翻摄照片/张亦惠台中传真)
台中市一名45岁郑姓女子日前到中信商银南屯分行,表示老公要投资加密货币,要设定约定帐户转帐5000元,因金额不大行员未起疑,但随后发现郑女对投资标的一知半解仅一直表示「老公会分红给他」,察觉有异报警,警方到场后发现「老公」仅是一名未谋面的网友,瓦解一场骗局。
警方接获银行报案到场后,发现郑女口中的「老公」仅是一名不知名的网友,且此设定约定帐户方式,亦是该「老公」指导的步骤之一,郑女听员警说是诈骗还半信半疑,员警请她一起返回派出所,并出示过往民众遭诈骗的案例教育,郑女才打消汇款念头。
警方解释,诈骗集团放长线钓大鱼,先互相加line群组取信被害人,进一步要求民众「设定约定帐户」,进行小额汇款,避免引起行员怀疑,利用帐面假获利,慢慢蚕食鲸吞被害人资产后人间蒸发。此种模式让行员不易察觉异状,也让被害人身陷其中,减少对外求助机会。
第四分局分局长李建兴表示,加密货币市场诈骗盛行,但透过事前预防还是能避免绝大多数的诈骗项目,投资人在投资前应对标的或投资平台、交易所有一定的了解,避免投资过于冷门的加密货币或是使用来路不明的交易所。在投资的过程中也可尽量留下交易纪录,若不幸遇到诈骗也能提供相关事证来协助检警调查,以增加拿回本金机率。