神秘的科技技术AML Tech 美国交易最活跃

（美国主宰2022年全球反洗钱(AML Tech)种子投资交易市场。资料来源／RegTech Analyst）

金融业对于反洗钱（AML）议题，不得轻忽、又不能张扬，处理反洗钱的科技技术更显得神秘，由极专业的少数买家经手。基于2022年全球政经情势丕变、跨国攻网事件爆增，反洗钱（AML）技术反而迎来了创新的一年，全球监理科技研究机构RegTech Analyst统计，2022年种子轮的交易活动总数达到98宗，较上一年成长48％，全球平均单件种子交易金额180万美元，比上一年年增长12％。

其中，美国是最活跃的反洗钱技术种子交易市场，占全球交易比达36％；英国是第二个最活跃的市场，有13笔交易案公布，占全球交易量13％，德国以5％的占比，排居第三。

RegTech Analyst指出，反洗钱（AML）技术的市场需求愈来愈大，举例来说，总部位于美国的金融犯罪执法网络（FinCEN），在今年1月发布实施企业透明度法案（CTA）的最终规则，要求美国某些类型的公司、有限责任公司等，需提高公司透明度来阻止通过空壳公司进行的洗钱和其他非法活动。此项规则将影响数千万家公司，并将于2024年1月1日生效，违反者将受到民事和刑事处罚。

2022年最大的AML Tech种子交易案为Blowfish，从Paradigm领衔的16位投资者，募资1,180万美元。Blowfish的强项是检测、并防止web3钱包欺诈，等于创建一个额外的安全层，可以保护用户免受网络钓鱼和劫持攻击。Blowfish已经与Phantom合作，为其用户提供一流的交易安全性。自整合其API以来，已扫描超过1.25亿笔拟议交易，并阻止超过11,000笔问题交易被用户误签。