投贷联动，浦东创投与10家银行合作推出超400亿元科创专属授信产品包
21世纪经济报道记者孙燕 上海报道
在8月1日的浦东创投“创新贷”产品发布暨战略合作银行签约仪式上，总额度超400亿元的“投贷联动”授信产品包发布。
现场，浦东创投与工商银行上海分行、中国银行上海分行、建设银行上海分行、交通银行上海分行、浦发银行上海分行、上海农商银行总行、招商银行上海分行、中信银行上海分行、宁波银行上海分行、平安银行上海分行等10家合作银行进行产品签约，“一对一”打造创投专属“创新贷”产品，总额度超400亿元。
据浦东创投党委书记、执行董事文新春介绍，截至目前，“投贷联动”授信产品包对被投企业已落地超30亿元授信额度，其中今年以来新增授信额度超18亿元。
交通银行业务总监，上海市分行党委书记、行长涂宏介绍道，目前交通银行参与浦东创投直投项目覆盖率超60%，授信总额近5亿元，今年浦东创投推荐的7家合作项目获批率达100%。
紫光展锐（上海）科技有限公司执行副总裁、市场部部长黄宇宁告诉记者，先进技术正不断涌现，企业需要提前进行知识储备，才能转化成产品，这一过程对资金要求很高。创新贷提高了融资效率，让科技企业更专注于新技术、新研发的积累。
投贷联动
在新推出的浦东创投“创新贷”产品中，各银行均结合自身业务特色为科创企业量身定制授信产品。比如工商银行的“浦东兴科贷”贷款利率最低至LPR-85bp；中国银行的“中银科技成长贷”针对三大先导产业企业，创新推出“芯动中银”“药研贷”“中银AI加速贷”；上海农商银行的“鑫连贷”则面向浦东创投在管基金及新设基金，逐一配置合作额度。
“‘浦东兴科贷’的一个特点就是价格便宜，LPR-85BP的贷款利率可能是市场上最低的。”中国工商银行上海分行党委委员、分行副行长王睿告诉记者，截至2023年末，该行硬核科创TOP100企业覆盖率超80%，科创贷款余额突破1400亿元，居同业第一。
上海农商银行行长、党委副书记、副董事长顾建忠向记者介绍道，“鑫连贷”有白名单准入、负面清单审核两个基本要素：白名单准入方面，银行会对合作基金的投资能力、投资团队、企业所处的赛道和阶段进行审核，符合标准即可进入名单库。负面清单审核方面，如银行资金的使用用途不同于投资基金，不可以用于股权投资——通过负面清单审核后，有投必贷。
对于投与贷的比例，顾建忠指出，对于种子期、初创期企业，投资基金的占比普遍不高，银行资金的占比可能较高；对于成长期、成熟期企业，投资基金的占比普遍较高，银行资金的规模则相对较小，整体金额可能相对初创期较高。“农商行的特色是投小投早，我觉得在早期阶段含金量更高，到了成熟阶段很多银行都可以投。”
目前，针对种子期、初创期、成长期、成熟期企业，浦东创投已经形成了“明珠基金、天使母基金、科创母基金、引领区基金、S基金等”接力式服务科创企业全生命周期的基金链条。
“我们和浦东创投的基金群全面合作，合作的理论基础是他们给我们做了背书、把关。”顾建忠指出，对于银行而言这也是理念转变：更多是战略判断转变，不只是专业能力转变。
现场，浦东创投还发布了“创企荟”投后服务品牌。该品牌以“对内管理精细化、对外服务精准化”理念，瞄准科创企业多元诉求，链接人才、产业、招商、专利等政策资源，有效运用投资生态圈，优化信息共享和资源对接，推动产业链上下游协同，形成增值赋能助企“服务包”。
国资创投引领补位
传统贷款产品重资产、重抵押，而科创企业轻资产、重研发，资金一直是困扰科创企业的发展问题。
“我们围绕科创策源和科研成果转化，‘投早投小’，发挥国资创投引领补位作用，探索新赛道、实现新突破。”文新春介绍道，浦东创投作为浦东新区的国资创投平台，“培育科技创新、促进新兴产业发展”是责任。
如在“创新贷”产品设计过程中，浦东创投从银企对接、投贷联动的顶层设计入手，需求端聚焦科创企业核心诉求，供给端对接银行、投资机构、融资担保等金融资源，携手多家银行创设专属产品“创投贷”、“孵化贷”、“知产贷”、“科创贷”等十大创新贷产品，精准支持新区科技型企业培育发展、战略性新兴产业发展和未来产业布局。
另外，在与被投企业互动交流中，浦东创投主动发现不同赛道、不同成长阶段企业的差异化需求精准赋能，如初创期聚焦企业规范运营、成长期强化资本对接、成熟期注重产业链协同，为创投企业成长壮大保驾护航。
值得一提的是，在7月落地的上海三大先导产业母基金中，浦东创投集团参投了集成电路母基金和生物医药母基金，出资额达137.5亿元。
7月30日，上海市人民政府办公厅发布《关于进一步推动上海创业投资高质量发展的若干意见》提出，依托三大先导产业母基金，重点发挥补链强链等作用，遴选专业投资团队，重点支持种子期、初创期、成长期的科技型企业，推动原始创新和成果转化。
《关于进一步推动上海创业投资高质量发展的若干意见》还提出，要加强各类政府投资基金、国资基金的统筹协调，推动各投资阶段合理布局、平衡发展，打造适配科创企业和战略性新兴产业发展的基金体系。