投資詐騙居榜首！刑事警察局曝最新統計「占比逾6成」 去年攔詐75.7億

刑事警察局公布最新的诈骗统计，投资占比超过6成。图/本报资料照片

立法院财委会立委今日赴金管会进行银行运用科技防诈的考察，并由北富银、中信银分别以鹰眼联盟、神盾计划的业界同盟，进行简报，其中，刑事警察局在会中提出最新的前五类诈骗占比统计，投资更占财损金额比重超过6成。

根据刑事警察局最新统计，诈骗比重现在已经大洗牌，以案件统计前五大依序为投资、网路购物、解除分期付款、假爱情交友、假冒亲友诈欺，比重分别占30.85%、21.97%、18.41%、3.56%、3.18%，前五大占比77.97%；至于「高财损」诈欺种类，占比依序为投资、解除分期付款、假冒公务机关、网路购物、假冒亲友诈欺，分别为60.19%、9.6%、6.5%、6.16%、3.42%，前五大占合计85.87%

数位部亦对财委报告，已和北富银共同推出「智慧金融AI防诈骗鹰眼系统开发计划」，从去年7月至明年，五大模型因子包括：1、当日转入总额；2、当日转出总额；3、帐户余额；4、单笔交易与余额占比；5、单笔交易与上次交易的时间差，而风险变数因子，则包括了约转数量、单笔交易转入及转出、交易时间差等40多种。

出身政院洗防办组长兼北检检察官的北富银副总蔡佩玲也指出，鹰眼联盟推动进程将有三大挑战，包括异常帐户交易侦测训练耗时，还有金融机构之间因为个资保护无法交流诈欺客户的资讯，和跨机构无法标准化资料栏位导致相同模型侦测成效不一，以及金融机构资源不同数位化程度不一。她也指出，北富银每天有超过百万笔交易要初步监测，其中已有超过6千笔要进而执行姓名检核、风险评分或加强审查。

中信银则对其神盾计划的防诈重点指出，包括金流层层转帐、小额测试和大额进出，短期申请多项异动、共用装置的IP、ATM地理位置异常是中信银以科技强化诈骗侦测的五大重点。

数发部表示，112年拦诈75.7亿元，比111年42.4亿大增，另外北富银的鹰眼模型，第一阶段已侦测自主管制8366户、阻诈2.8亿元。

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