刑事局AI鹰眼识诈联盟 3个月拦阻8000多万元

刑事局与富邦银行合作，建置AI预警模组。（翻摄照片／林郁平台北传真）

为推动金融机构临柜拦阻诈骗款项、整合金流情资向上溯源查缉诈欺机房，刑事局与台北富邦银行合作，共同建置AI预警模组，由刑事局主动分享判断异常金流态样经验，结合北富银既有异常交易金流侦测技术，建置约15种异常态样。

警方表示，该模组去年7月1日上线运行后，除针对行内异常交易自主管制外，也强化各分行行员于临柜交易时侦测辨识，统计今年1至3月北富银已拦阻约8000多万元，成效显著。

警方统计，去年度警示帐户数相较前年增加46.99％，其中北富银警示帐户减少约14 ％，显示AI预警模组能精准管制异常帐户，有效拦阻被害。故刑事局主动与北富银研商，规划将模组推展工作，并于今年4月13日召开第一阶段专案会议，邀集已与刑事局签署MOU、主动洽谈且积极整备相关资源等11家银行，希望透过AI预警模组精准判断将异常帐户进行控管，减少人力负荷，扩大拦阻被害。

刑事局表示，将定期检视与追踪参加银行执行情形，并规划本项专案启动宣誓仪式，以展现银行协助警方反诈决心，另于今年下半年发表专案成果，并进行第二阶段推展工作，邀集其他银行加入鹰眼识诈行列，扩大预警覆盖率，精准打击诈欺犯罪，遏止人头帐户发生。