上海商银参与鹰眼识诈联盟

上海商银总经理郭进一（左三）亲自率队参与鹰眼识诈联盟誓师大会。图／上海商银提供

上海商银（5876）向来以稳健著称，积极守护客户帐户安全为首重目标，此次参与首波「鹰眼识诈联盟」强化系统侦测诈骗效能，由该行总经理郭进一亲自率队参与鹰眼识诈联盟誓师大会，充分展现打诈决心。

诈骗案例层出不穷，为有效防止诈骗，上海商银大幅提升了防阻诈骗机制，以事前防范、事中阻断来强化原有事后追查机制，降低诈骗风险及损失。例如，事前对客户背景资讯、开户目的合理性等综合研判后才能开户，开户后则建置持续侦测客户异常交易行为之机制，如经系统侦测客户为潜在诈骗户，则立即采取管控措施，第一线人员并可透过系统即时警示对疑似诈骗交易受害者进行关怀劝阻，即时阻挡诈骗金流。

上海商银总经理郭进一表示，此次透过参与鹰眼识诈联盟进行外部技术交流，并集结内部法遵、通路、存汇、资讯、风管、数金等重点单位的专业技能，共同研议建置模型并持续优化，提升侦测效能且降低人工作业。而第一线同仁为打诈最重要的守门员，为能强化诈骗警觉性，本行长期透过晨会案例分享及教育训练，让第一线同仁可以快速辨识诈骗风险。

上海商银长期于法遵科技管控防制洗钱作业风险耕耘，并致力与公部门合作，在111年协助集保公司规划在其所建置的「公司负责人及主要股东资讯查询平台」新增API功能，可快速一次取得客户多层的股权资讯，该行透过此功能自行建置股权计算平台，并已取得新型专利，另亦多方发展API相关技能，由系统自动撷取经济部、财政部等公开资讯验证客户背景资讯，透过种种法遵科技协助，降低人工作业及减少打扰客户频率。本次积极参与鹰眼识诈联盟，持续提升法遵科技效能，并对客户帐户及交易安全有更多保障。