越南女首富海捞1.28兆死罪难逃？「救援任务」竟变五鬼搬运

越南有史以来金额最大的诈贷案，5日在胡志明市开庭审理。（示意图：shutterstock／达志）

越南女首富、地产商万盛发集团创办人张美兰遭控犯下越南史上金额最大的西贡商银诈欺案，全案已于周二（5日）在胡志明市开审。张美兰被控从2012年至2022年违法贷款逾2500笔，金额超过1000兆越南盾（新台币约1.28兆元），相当于越南2022年GDP约3%。若罪名成立，此案将成亚洲历来金额最高的诈欺案之一。案件审理预计耗时2个月，预料创下越南最长审判纪录，主谋张美兰恐面临死刑处分。

综合《越南快讯》（VnExpress）、新加坡「亚洲新闻台」（CNA）、路透社报导，68岁的张美兰2022年10月被捕，罪名包括行贿、违反银行法规、贪污。被告除了张美兰与香港富商夫婿朱立基（Eric Chu）、姪女张惠文（Truong Hue Van），还包括西贡商银高层45人、越南央行前行长与官员共15人、政府稽察员3人、国家审计署前任官员1人，上述银行高管与公务员面临贪污、收贿、滥权、怠忽职守、违反银行监理法等罪名。5日开审当天78人出庭，8人在逃，法院周边戒备森严，被告分乘多辆厢型车到庭，参加庭审的检察官多达10人，律师将近200人。在万盛发任总经理的张惠文，7日出庭时承认帮助姑姑挪款1.1兆越南盾。

张美兰是华裔越南人，也是越南最大的地产开发商万盛发（Van Thinh Phat）集团主席。她接受越南国家银行（SBV，越南央行）任命重振3家陷入困境的银行，20111年负责监管3家银行合并，3行后来合并为西贡商业银行（Saigon Commercial Bank，SCB）。

张美兰供称，她担任3行合并后的西贡商银顾问，未持有任何一家银行股份，西贡商银用她名下的五星级饭店向央行抵押借款15兆越南盾。张自称全力履行对央行承诺，为重振债台高筑的西贡商银劳心劳力，不仅没让亲戚在银行任管理职，自己也未在银行任职，从未参与高层决策。

不过，警方掌握足够证据显示，张美兰把西贡商银当作融资工具，替她的公司与子公司挹注资金。张美兰2011年起以自己的财力与借款，透过他人收购3家银行股份，2012年元旦新银行成立时，她个人持股5%，实际持股逾91.5%，看好5年内股价能翻好几倍。

张美兰安排有财务经验的亲信在西贡商银出任要职，每月支付这些亲信工资与奖酬金额介于2亿至5亿越南盾。她在万盛发集团也握有完整控制权，找高管成立50多家幽灵公司向西贡商银借款，贷款人包括夫婿朱利基、姪女张惠文。张美兰名下在胡志明市黄金地段拥有多处房产，在国外也有多笔资产，警方发现她把抵押品价格哄擡好几十倍，用非法资产抵押贷款，从西贡商银套取巨额资金。

张美兰个人与万盛发的贷款多在书面批准前就拨款，有些甚至未获银行授权人员批核。银行执行长供称，行方相关决定均由张美兰下达，她也直接参与贷款审批。

警方调查得知，2017年至2018年央行审计人员认为西贡商银在贷款、坏帐处理、管理层面违规，张要求当时银行董事长与执行长贿赂审计团队全体24人，一名主管个人收贿就高达520万美元（台币约1.64亿元），据悉这是越南史上贿赂最高金额。

万盛发集团违法行为至少让108人被控多项罪行，包括23名政府局处主管与稽查员。张美兰与21人还被控欺诈挪用资产与洗钱，检方建议另案起诉。西贡商银多达约4.2万名债券持有人因这起诈欺案成了受害者，存款领不回，本金与利息也未获偿付。