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0050的加強版本…億元資金投資ESG！ 00850長期走勢多出5%以上額外報酬

台股示意图。联合报系资料照

许多投资人都会希望向「富」看齐，根据中信银行最新统计，2023年统计下来过亿身价约为10.3万人，十亿以上约为7000人，让人不禁羡慕到底是怎么做到的，然而有趣的是，这些超富世代在多元的资产配置下，竟都倾向配置股票，尤其新富世代更在意ESG指标，这对于小资族与上班族起到一定的启示，若能掌握长期投资的秘诀，虽然要成为富世代仍有距离，但让生活舒适相信会更加容易。

台湾整体高资产个人财富总额达32兆元

根据数据统计，台湾整体高资产个人财富总额在2023年达到32兆元，其中又属高资产企业主 Business Owner，与高资产非企业主如高阶经理人、专业投资人士、专业职业人士（医师，机师）等有关，显然若今天不是自己做老板，要能达到相关的资产高度，除了靠投资之外别无他法。

而最让人吃惊的大概是这群过亿身家的个体，正在以每年 8％的速度不断成长，几乎可以说是一年至少增加 8000 人以上，对应现在的股市与台湾经济，真的可以说台湾有钱人的成长力度真的非常的高。

股票配置胜过房地产

然而有趣的是，亿元以上高资产客群跟 10 亿元以上的超高资产客群需求是类似的，尤其在台湾人视角里，有钱人无非是靠房地产来增加财富累积的法门，但从统计中来看可以发现，其实股票的配置是所有富人中仅次于存款的第二大资产配置，甚至超过了房地产的比例，原来台湾富人很多部分都会倚靠股票市场来增进自己的财富，而这也指引了小资族增加财富的一条道路。

新富世代专挑 ESG 投资

重点是这些富人都在关注甚么股票、什么产业，而从这些新富世代的调查报告中可以发现，如今富人除了在意全球地缘风险与总体经济变化外，对于投资企业来说，ESG永续指标竟有高达48%的比率，将近一半的人认为这是未来投资的趋势，显示出对于永续经营的企图心越来越强。

00850为0050ESG加强版

那在看完这份报告后，我们似乎可以确定几件事：

从以上三个角度来说，投资人可以看出「分散风险」与「永续经营」是有钱人面对变动市场的不二法门，这对应到股市就是在告诉我们，若想投入大量资产必须要能做到上述几项机制才能真正得靠时间复利来获取翻转的机会，这就揭示出拥有 ESG 的市值型ETF的重要性，也只有 ETF 既能做到分散个股风险，又能让投资人不用花太多时间关注个股变化，还能享受整体市场上升后资产的增长。

没错，相信投资人脑中浮现的第一个想法肯定是 0050或是 006208，但前述两者并没有纳入ESG概念，若想同时拥有市值型与 ESG 其实可以选择同样是元大发行的元大台湾ESG永续(00850)。根据上图与下表来看，00850长期走势甚至胜过于0050，具有将近5%以上的额外报酬。

这点其实相当有趣，根据下表我们可以看到，因为00850与0050的前十大成分股是一模一样的，而前者更没有将 ESG 的永续经营观念放入到选股逻辑中，这倒是很好的让我们了解到ESG 替 ETF带来的好处，也可以理解成 00850 是建立在0050的基础上，做更多ESG概念的布局，同时拥有0050市值型的特性，并囊括未来 ESG 永续概念的优势。

最后，想跟投资人说，近年来，将ETF视为长期持有资产，而非短期套利工具的观念越来越深，这正反映了指数化投资的根本理念。而从今天这份富人报告中我们可以看到，ESG ETF以其永续投资的理念，为长期存股策略的投资者提供理想选择，在这资本市场的逐利世界中，除了保有理想之外，让自己的资产能够随着时间不断累积，将是替自己、下一代、未来做的最好准备。

原文出处：00850 小资首选，加强版 0050 有效放大资产

0050的加強版本…億元資金投資ESG！ 00850長期走勢多出5%以上額外報酬

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