小资族照过来!比投资0050更便宜 还兼具稳定报酬与高股利2优势

股市示意图。(图/记者屠惠刚摄) 记者刘姵呈/台北报导

台湾投资人多偏好稳定报酬及投资高股利股票,而统一证嗅到投资人的喜好,将在本月30日挂牌「统一涨升股利150报酬指数」ETN一档订价10元,投资人可用1万元即可参与和台湾50 ETF(0050)相近、每年稳定配发股息的150档好股票,不但比较便宜又享有同等报酬,且ETN持有期间指数报酬率再扣除投资手续费后,就是实拿的报酬率,无追踪误差费用透明。

统一证券总经理蔡森部说,「台湾指数公司涨升股利150报酬指数」是以能够持续稳定配发现金股利作为主要筛选标的条件,选出150支指数成分股并做投资因子加权,而连结该指数的统一ETN可于到期时获得与该指数表现同等的报酬率,投资人也可以选择在到期前在市场上卖掉。

蔡森部表示,这档ETN兼具2优点,适合喜欢抱长线及收取稳定报酬的小资族;一来ETN存续时间可长达三年,二来追踪的标的除了是精选150档稳定配发现金股利的股票外,该指数与台湾50 ETF(0050)的关联性也很高,但比起0050一档需要7万元以上便宜很多,对于想要跟紧台股市场连动,又想要稳定收益的投资人来说,是相当好的选择。

就指数成分股的股利殖利率来看,在2015年到2017年,这150档成分股现金股利殖利率平均値更达4.5%以上,相较于同期所有上市普通股平均値仅3.3%高出许多。

而投资成本部分,ETN单价较ETF低许多,投资人虽同样支付投资手续费给发行券商,但ETN不像ETF有追踪误差,报酬紧跟标的,「统一涨升股利150」ETN年投资手续费为0.4%,费用也相当透明。