0050买不起?小资族2招轻松投

元大台湾卓越50 ETF连结基金不配息级别报酬率

「国民ETF」元大台湾50(0050)ETF预估将在元月除息3.2元,但目前一张0050 ETF要价近15万元,让不少想参与的投资人却步。对此法人表示,小资族降低投资门槛,可透过盘中零股交易,或是利用投信及银行等通路就可以买的「ETF连结基金」,定期定额小钱也能够参与0050 ETF的成长机会。

0050 ETF是台股最早挂牌、最具代表性的ETF,成立超过18年,在长期股价成长累积下,目前的股价对小资族而言,可能无法一张一张买进,所幸交易管道多元,高股价的挑战能够被克服,盘中零股和ETF连结基金就是适合小资的两种工具。

法人举例,有证券帐户的投资人,可在台股交易时段买卖盘中零股,100股便将0050 ETF原本一张约15万元的成本,降低到1.5万元,成本降低十倍。

另一方面,因应小资族需求,元大投信也推出0050 ETF的「连结基金」,该基金至少90%投资于0050 ETF,走势和0050 ETF连动,且不重复收取管理费,交易方式和共同基金一样,适合小资族透过银行等通路交易,也能设定定期定额扣款。

0050 ETF连结基金(指元大台湾卓越50 ETF连结基金)自2019年6月推出,迄今受惠台股权值股成长,该连结基金不配息的级别净值在发行时为10元,今年元月初一度站上20元(元大投信官网资料截至2022/1/4)。

法人指出,0050 ETF连结基金有不配息和配息两种级别,目的是为了让投资人透过不配息级别而有将再投入的选择,配息级别则适合有现金流需求的投资人。

想买「国民ETF」0050及0050 ETF连结基金的投资人,只要在「元大基金先生APP」动动手指,便能查询配息纪录、基金净值走势等重要资讯;若已经是元大投信ETF的投资人,还能查询个人过去参与ETF配息的历史明细,帮助规画现金流。

即日起至2月28日期间成功登入元大基金先生APP的用户,皆享有2022上半年APP线上定期定额申购元大系列基金,终身享手续费优惠。

元大投信提醒,投资人参与ETF及基金配息,除息交易会将配息金额自ETF╱基金净值中扣除,因此投资人关注ETF╱基金的配息表现时,应同步留意其报酬表现,另当ETF的配息率较高时,可能因市场短期买气增加而有溢价偏高的情形。

配息率并不等同报酬率,投资人参与配息时,应留意投资商品的长期报酬表现和追踪误差,包括产品的配息率及报酬率是否与追踪指数一致,避免绩效成果和目标有所落差。