150萬投入00929和自組「0056+00878+00713」月配...績效誰勝？含息報酬率差距近3倍

00919、00929今年下半年的绩效较弱。台股示意图／中央社

自去年00929上市以来，月配型高股息已来到十多档选择，即便如此仍然有不少投资人偏好透过不同季配高股息来自组月配组合，那么这两种类型的投资组合谁效益比较好？今天笔者统计不同组合近一年的表现来让大家参考。

月配型ETF vs. 季配型ETF组合

去年笔者针对月配高股息与季配高股息组成的月配组合来做比较，时隔一年来帮大家更新一下实绩。

目前在月配高股息中只有复华台湾科技优息（00929）配息满一年，因此一样拿他来做月配息标的。

而季配组合我们以「0056＋00878＋00713」组合来做比较，同时也将00713分别用「00915」、「00918」、「00919」来做替代，看看最近一年是哪个组合的绩效胜出。回测时间为2023年12月1日～2024年11月26日。

投资组合绩效比较

假设在2023年11月30日，以资金150万投入这两个流派做绩效回测，季配型组合则是各投50万。

下表可以看到近一年来每一档标的的表现，以近一年的殖利率来看是由大华优利高填息30（00918）高达12.11%胜出，但如果是以含息报酬率来看的话则是凯基优选高股息30（00915）以32.69%居第一名。

那我们再以投资组合的角度来看，殖利率虽然是单投00929以10.36%胜出，但下半年股价表现并不佳导致整体含息报酬率仅仅只有8.34%，远低于任何季配组合。

主要还是因为00929聚焦科技产业，因此在产业风险的分散上效果较差。

而四组季配组合中，含息报酬率最高的为00915组合，达到22.38%。殖利率与含息报酬率表现皆不错的是00918组合。

00713及00919组合则是18%左右的含息报酬率，与00929相比仍有10%的差距。但00919在今年下半年的表现也较疲弱，抗波动效果仍是00713较佳。

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