2023年基金圈年度关键词

又到一年年底,时间匆匆而过。继续我们的老传统,盘点一下今年基金圈的关键词。

No10.实时估值取消

大家买基金,在基金详情页都有“基金实时估值”的功能,从这个“估值”大概能看出当天净值的走势。我们之前也经常写文章,这个估值仅仅是综合基金季报、年报等来做的估算,可能会不准确。但依旧有不少人作为买卖的参考。今年市场波动大,也有人不少“诟病”这个功能。索性,今年直接下线了这一功能。好事还是坏事,真不好说。

No9.基金E账户

官方出的一个APP,可以查询个人持有的所有基金份额(场外份额),这里的数据一般是有三天延迟的。目前还是内测阶段,基金公司有邀请码。不少人从这里找到好多笔“意外之财”。感觉这个APP也可以好好做,还是有很多能添加的新功能的。

No8.降费

今天的金融圈有点“惨”,公司降薪,基金降费。这对基金圈来说是关乎利益的问题。目前偏股基金的管理费已经从1.5%打到了1.2%,托管费打到0.2%;佣金降费,佣金降费(分仓佣金万八降至万五)、分配比例上限由30%降至15%。预计明年,可能还会涉及到销售环节的降费。公募基金行业利润被压缩,整个行业,尤其是中小型基金公司,挑战挺大的。

No7.浮动管理费基金

这类基金其实是公募基金费率改革的一环。首批20只浮动管理费基金相继成立,募集资金合计76.39亿元。这些基金大致分三类:管理费分别与业绩、规模、持有期挂钩。总体的目的还是想把基金管理人与持有人的利益绑定。浮动管理费基金,之前也有探索,但还是比较小众,不足以影响现有的模式。为投资者赚到钱才是王道。

No6.“资管一哥”易主

今年6月份,有一个标志性的事件:公募基金规模超过银行理财规模。6月末的时候,银行理财市场存续规模为25.34万亿元、基金公司管理公募基金资产净值合计达到27.69万亿元。公募基金规模首次超过银行理财,这件事还是挺激动的。客观来看,去年债市波动,不少投资者赎回银行理财;今年公募基金的增量主要还是依靠ETF。

No5.科创100

宽基指数ETF其实格局已定,那么后面的基金公司要想追上来,就要发一些细分行业或者是抢首发。今年也发了不少ETF,竞争激烈的莫过于科创100ETF。没记错的是两批7只ETF,各家也是浑身解数。目前跟踪科创100指数的ETF规模最大已经超过70亿。

No4.中特估

今年仅次于AI的一个热门板块,也带动了一批国企、央企板块、红利板块,这几个板块股票重叠度比较大的。另外,一些深度价值风格的基金经理,持仓也与此板块重叠度较大。市场持续震荡,资金流向分红较强的板块,加上也要炒作的点,促成了这一条主线。

No3.AI

今年最靓眼的板块就是AI,各种事件催化,最大的就是chatGDP的问世。今年以来走得最强的板块也是与AI相关——TMT板块绝对的领跑。

No2.量化基金

去年量化基金走入大家的眼帘,今年再度热议,因为量化小盘策略的基金业绩确实好。到现在,开始讨论“微盘股”能走多久的问题了。量化小盘策略的基金,不少已经限额,这类基金很看策略容量的,各家的量化因子也不同,业绩上也有差距。

No1.ETF

2023年是ETF的大年。目前市场上有894只ETF,规模合计1.97万亿,即将突破2万亿大关。今年新增131只ETF,规模增了3600亿。还出现了市场上破千亿规模的股票ETF;各类ETF大放光彩,比如宽基里的中证1000ETF、中证2000ETF、科创100ETF、深证50ETF、创200ETF等。已有的一些指数,也在“抄底”大军的加持下,份额大涨。ETF大战,才刚刚开始。