大华银投信携渣打 推美元保本基金

大华银六年期美元保本基金 小档案

在美国联准会最新一次利率决策会议后，多数决策官员预估2023年终点利率中位数将达5.1％，同时调降明年经济成长预测；此外，殖利率持续倒挂仍可能带来景气反转的风险。为了让投资人在动荡不安的投资市场中能够安心的投资，大华银投信即日起至明年1月17日募集大华银六年期美元保本基金，商品连结美国政府公债，同时透过选择权连结美国道琼工业指数，让投资人资产获得保护之余，也掌握美股上涨的机会。

今年以来股债市的表现，让保守型投资人承受相当程度的心理压力。展望后市，联准会官员重申坚决对抗通膨之立场，并担忧2023年可能出现经济衰退。加上美国11月零售销售月增率为-0.6％，为今年以来最大跌幅，显示美国家庭的消费能力受到高通膨与利率上升的影响有所减弱。

大华银投信表示，美国历史升息时间多数为1至2年，在升息停止后，进入债券上涨甜蜜期。由于长债利率敏感度较高，未来降息，价格上涨幅度较大，有利未来基金表现。目前美国利率水准为2008年金融风暴后相对高点，为近14年来投资保本基金最佳时机，因此，这档连结美国公债的六年期美元保本基金，锁住目前利率，有望减轻市场与利率不确定性所带来的风险。

大华银投信说明，美国公债由美国政府发行，是有保障也相对稳定的商品，不仅有一定程度的指标意义，过去也无违约纪录，不若其他企业或国家所发行的债券仍有违约风险。本次推出大华银六年期美元保本基金主要配置于美国六年期公债，再加上以选择权连结道琼工业指数，为投资人掌握「保、可、梦」三大优势。

大华银投信指出，过去这类型商品是为专业投资人设计，提供投资人相对具有保障的避风港型产品。「保、可、梦」三大优势，分别是以美国公债形式达到100％保本，小资族也可入手，还有透过选择权参与美国道琼工业指数的上涨走势，有梦可追。此外，本基金选择连结道琼工业指数，除了成分企业多为产业龙头外，根据历史回测，自2008年10月以来，以每周周底为基准日，投资道琼工业平均指数六年的报酬率最大为174％，平均为83％，最差为17％。能够同时达到风险分散与掌握美股报酬的机会。

自新冠疫情爆发以来，全球金融持续受到多重因素干扰，造成股市与债市的波动加大。为提供投资人具有固定收益特性的标的，过去只有专业投资人可购买的商品，即日起在渣打银行、华泰商业银行、联邦银行、安泰银行都可以申购，让投资人主动迎接市场动态，化被动为主动，在景气低迷之中依然敢梦！