瀚亚携渣打 推新一代目标到期债基金

左起为瀚亚投资产品暨行销部主管王智谊、投资长刘兴唐、总经理王伯莉、基金经理人杜振宇。图／公司提供

惊滔骇浪的2020年即将落幕，展望2021年金投资机会，瀚亚投资认为市场上仍有诸多变数，加上全球低利率环境恐怕延续，看好拥有较明确投资期间以及收益的目标到期债基金，能在充满不确定性的环境下提供投资人合理的报酬。

英国保诚集团旗下瀚亚投资携手渣打银行，预计于2021年1月4日，推出新一代目标到期债基金，瀚亚三至六年到期新兴市场收益机会债券基金。除了延续前一代创新的提早出场机制外，同时还增加季配息机制，提供投资人在低利率、高波动金融环境下，更多元的理财商品选择。

瀚亚投资（台湾）总经理王伯莉表示，目标到期债基金的商品特性为投资时间跟收益率相对明确的商品，能减少投资人在投资期间受到的市场变化干扰。该基金分为配息及累积级别，且可承作币别丰富，投资人能够依据本身习惯跟需求来布局。

瀚亚三至六年到期新兴市场收益机会债券基金与一般传统目标到期债基金相比，另外具备提早出场机制、季配息，跟稳健降波动配置。提早出场机制为，当基金满3年起，以美元累计级别为基准，达到每年5％目标收益时，可提前出场且无赎回费用。在基金级别方面则分为累积级别与配息级别，其中累积级别可承作货币为美元、人民币、南非币，和台币；配息级别可承作币别为美元、人民币、南非币，和澳币。此外，为了符合主管机关规定，以及达到稳健降波动，本基金持有投资等级债比重高达7成，可望有效减低市场波动对基金绩效之冲击。

瀚亚投资先前于2019年2月及8分别发行新兴市场目标到期债基金，并获得市场热烈回响，成立规模达百亿以上。且截至2020年11月底为止，两档基金皆交出正报酬。本次将发行的瀚亚三至六年到期新兴市场收益机会债券基金承袭前两档基金之优势，同样由瑞士精品资产管理瑞万通博（Vontobel）担任顾问，协助投资人在低利率环境中，寻找风险跟收益合理的投资机会。