低风险、门槛低 定期定额婆妈超爱

国泰证券董事长庄顺裕表示，近年来以定期定额方式存股，已成了婆婆妈妈们的最爱，透过长期、稳健方式来替子女存教育基金。（国泰证券提供╱洪凯音台北传真）

近年来定期定额投资已成趋势，国泰证券董事长庄顺裕指出，近3年来定期定额不论从投资金额、投资人数皆有明显的成长，由于它具备风险分散、讲究长期投资的特性，已成了婆婆妈妈的最爱，成了最青睐的投资方式之一。

庄顺裕观察，婆婆妈妈们除了帮自己做退休金规画外，定期定额最大目的是帮子女存教育基金，由于投资门槛低，百元、千元都可存入，加上子女教育基金需要累积较长时间，压岁钱、奖学金，或妈妈们平日省下来的买菜钱都可以投入；国泰证券总经理周冠成则认为，定期定额投资策略是高效率执行，长期下来有助资产稳健成长，可为成功替子女累积人生第一桶金。

国泰证稳居国内股票定期定额龙头，现已累积逾25万定期定额的客户，每月创造40亿元扣款金额，市占率约4成；庄顺裕根据统计指出，投资人平均每月的定期定额金额约在6000元上下，金额也有成长趋势，近来比较夯的是强调高股息的ETF，为扣款排名相当前面的商品。

台股8到10月表现连三黑，一度冲击市场投资信心，不过，从证交所公布至10月底的定期定额交易户数统计排行来看，ETF排行前20名总交易户数从8月的93.9万人增至9月的97.5万人，10月更突破百万户大关，显示投资人抓紧低点、定期定额进场。

复华台湾科技优息ETF经理人许忠成表示，台股历经8至10月较大波动修正后，随美债殖利率回落、总体经济有望落底，加以半导体等电子产业需求回温，将有利以电子业为主的台股复苏，建议可透过一篮子电子股布局的ETF，掌握2024回升契机。

国泰证券透过调查发现，客户对于可以「弹性调整扣款金额」接受度高，尤其全球利率处于高水准、市场波动度仍高，行情诡谲多变，为投资增添诸多不确定因素，投资人透过定期定额纪律投资进行长期布局，能有效分散投资风险，即便短线遭遇逆风，随着景气循环回复，长时间持股成本会趋近长期平均价位。