洞察客户需求 蒋品茵获信赖

永达保经业务筹备协理蒋品茵。图／永达保经提供

怀着对客户以「利他」之心，对伙伴以「共好」之念，永达保经业务筹备协理蒋品茵在2024年达到了MDRT终身会员。她借由本身的财税专长、热情多元的人脉拓展方式，透过积极的分享下，获得企业主客户们的最深信赖。

蒋品茵家族经商，洞察企业主的视野、了解企业主需求，包括资产配置与未来传承的规划等。有了先天加成，同时又具备财税专长，自然受到企业主客户的青睐，她不以业务的角度，而是设身处地从客户的角度，为其思考资产配置的方向、提供解决方案，所以备受客户信任。

蒋品茵表示，企业主着重退休规划，而永达保经在退休规划非常专业，也让她决心转型，从单一保险公司到保险经纪人公司。她参加各种社团、更亲自经营社团，包括参加狮子会、妇女会，高尔夫球球队等，以资讯分享等方式拓展人脉，不仅协助企业主朋友们保险规划，更提供己之所长协助客户处理税务问题，用她的专业展现其价值，一直维持稳定的客户关系。

「建立在客户心目中保险经纪人的价值。」是蒋品茵对保险经纪人的定义！对客户来说「她，不止是一位保险业务」，这是蒋品茵成功的秘诀，她运用自身丰富的经验，和客户无压力和更无私的互动、给予建议和协助，所建立的价值与定位，因应客户需求而量身订作规画适合的保单；协助客户做通盘的保单健诊，进行相关的规划与配置。

随着外在环境不断改变，20几年来，蒋品茵也持续更新自己的资讯，她也相当了解身为一位经验丰富的保险经纪人公司从业人员有什么样的优势，「客户也会从银行、会计师那边得到很多讯息」，蒋品茵说，然而因为透过永达保经平台已累积了诸多经验，不仅是提供新讯，还能可以最有效率地提出量身打造的解决方案，这就是客户愿意买单的重点原因。

要如何达到蒋品茵的境界？她指出，永达保经培训平台的架构建立非常完善，新人签约入职，会有新人班、进阶班，以及财经、税务、理财等课程，更有进修会、战斗营等一系列进阶课程，培养专业能力，即能分享财经观点。为了「复制MDRT」，蒋品茵请成交大单的同事们互相分享、协助，每周研讨彼此的客户与案例，为后进立下第二年就达到MDRT的目标，创造了8成以上MDRT的菁英高浓度。