渣打銀行洞察客戶投資偏好與需求 打造最佳客戶體驗
渣打银行总经理邢保利与财富管理暨消费金融事业总处分行通路部主管赵强君及其团队
渣打国际商业银行秉持以客户为中心，永续经营以及多元与共融三面向，加上积极创新的精神，驱动其在台湾市场持续成功。此次更荣获《2024卓越银行评比》「最佳数位理财奖」、「最佳理专团队奖」及「最佳客户推荐奖」三项大奖的肯定。
文．编辑部 摄影．徐裕庭
渣打国际商业银行（以下称「渣打银行」）长期坚持「以客户为中心」的理念，持续推出符合趋势与需求的创新服务以及强化并打造专业投资咨询服务；以「专业加数位，理财更到位」为核心优势，整合渣打银行财富管理专家团队、数位理财平台、流程及系统，提供予客户全方位的理财咨询与服务。
渣打银行一站式平台操作
让盯盘成为过去式！
渣打银行始终致力于聆听客户声音，创新与提升客户体验，提供客户更好的财富管理与数位金融服务，在实体服务升级搭配数位金融创新并行的策略下，更彰显数位金融服务的创新幅度。并于二○二二年推出与理财专员线上互动与交易的「myRM数位随行理专服务」，满足客户零距离使用各项金融理财服务的需求受到客户的喜爱外，二○二四年一月渣打银行更推出「myStocks买股数位通」，满足客户二十四小时下单外国股票／ETF的需求，随时把握进场时机，也有专属的交易及到价通知，可以随时通知交易状态与市场价格变化，让时时刻刻劳心劳力的盯盘成为过去式！只需要透过网路／行动银行，一站式平台操作，就能直接使用myStocks买股数位通，同时整合投资与银行帐务，尽享美国与香港外国股票随时下单服务与专业市场资讯。
结合财富管理专家团队及数位科技优势，渣打银行打造虚实整合的财管服务，像是「myWealth Advisor创富领航」，考量客户的投资偏好及风险属性，绘制出客户专属的资产配置方案，加上专家团队提供的专业分析，协助规划出客制化的资产配置参考方案。
渣打银行从客户需求角度出发，以宏观格局、前瞻思维不断致力于提升及完备财富管理服务和方案。除创新虚实服务整合的智能服务模式，也积极开发便利数位交易平台，深获客户及市场肯定。
建立完善的服务体系
满足财富管理客户需求
台湾自二○二○年开放银行办理高资产客户财富管理业务以来，高资产客户的管理资产规模(AUM)已逾兆元新台币。而渣打银行在财富管理方面，也针对所有资产级别的财富管理客户提供投资咨询服务，以提高对客户服务品质，借由专责资深投资专家，配合专责客户理财专员，从服务、金融商品提供、专业咨询服务，建立完善的服务体系来满足客户需求。
渣打银行深知，投资很重要，投资人才更为重要，因此不断提升业务同仁金融知识之专业能力，并借此人才养成计划以培养优秀财管人才。渣打银行除了有学习频道（diSCover），更提供包含财富管理专属课程、数位化相关课程、管理课程，以及外部专业学习
频道：INTUITION, percipio, Leadership Library，提供同仁自我学习管道以提升对客户服务品质外，更接轨国际顶尖高等教育机构，与全球商学院顶级的欧洲工商管理学院（INSEAD）合作，导入「渣打财富管理学院Wealth Management Academy」，借由欧洲工商管理学院的专业进阶课程，提升客户关系经理以及财富管理专家团队的咨询技能与财管商品的专业知识能力，以建立更紧密的客户关系，并同时能精准洞察客户投资偏好与需求，打造最佳客户体验。
渣打银行总经理邢保利与财富管理处长Samrat Khosla 团队
搭配实务测验
有效地了解客户的理财需求
「渣打财富管理学院Wealth Management Academy」以专业的课程规划使同仁能了解客户需求，并建立更紧密的关系为出发，目标在于提供客制化且适切的资产配置方案，协助客户达成财富管理目标。课程规划上，依据不同职等的业务同仁量身订作合适且有效的学习内容，参加者将透过高强度的实体学习与分组讨论，并搭配实务测验与成果报告，除了深入探讨如何能够有效地了解客户的理财需求，进而提供更适合客户的资产配置方案与财富管理商品服务外，更透过不同的案例探讨与实际案例分享，再以渣打银行独特的财富管理观点与看法，定期检视客户投资组合以达成其理财目标。
除了课堂学习外，更利用课堂所学进行模拟财富咨询流程，针对不同虚拟客户的需求量身订作理财配置方案，并提出个人化的理财报告，以透过角色扮演的方式，去模拟客户与业务人员双方沟通的过程，考验着业务同仁面对艰难问题的临场反应；而课程更让资深前线同仁至新加坡INSEAD商学院进修，提供最顶尖的学习体验与跨国交流机会，同时拓展国际视野。
双管齐下
调整数位金融产品与服务
如今各国金融市场竞争激烈，想要再脱颖而出，提高顾客满意度便是成功的不二法门。对此，渣打银行打造「以客户为中心」的数位体验，以「专业加数位，理财更到位」的创新定位；为了更贴近客户需求，渣打银行每半年参与金融业客户净推荐分数调查，邀请客户从不同面向包含客群服务、各产品、通路，提供宝贵的回馈意见，让渣打银行更深入了解客户需求，同时也将业界广受欢迎与好评的服务纳入参考，双管齐下调整数位金融产品与服务，并针对不同客群的需求推出优惠活动。
此外，渣打银行也重视网路安全及资安防护，定期进行全行客户资安议题宣导与沟通，除了让客户了解官方资讯判别方式、教学辨识最新的诈骗或钓鱼手法，也协助客户确实掌握网路平台使用及交易安全注意事项，确保客户装置端的安全性、避免骇客攻击。在银行端的数位服务也设有多种安全机制，包含身分验证把关、交易安全把关、禁止重复登入及自动登出机制等，提供完整资安防御；二○二四年渣打银行更提供全新行动装置绑定升级防护机制，加强行动银行交易安全性并兼顾方便性，完善网际服务网防御深广度。
卓越杂志2024.11号463期