中信银打造防诈网 守护客户资产

中信银行郑姓同仁（右）阻诈有成，由行政院院长陈建仁颁发「临柜关怀提问成效优异基层行员」殊荣。图／中信银行提供

根据内政部警政署统计，中信银行自2020年1月至2022年12月底，三年期间成功拦阻逾3,300件诈骗案、阻诈总金额近13.2亿元，阻诈成效为全台金融业之首。银行公会11日举办「金融业打击诈欺高峰会」，中信银行汐止分行郑姓柜台人员去年成功拦阻36件诈骗案，获颁「临柜关怀提问成效优异基层行员」，由行政院院长陈建仁亲自颁发殊荣，肯定第一线银行从业人员保护客户资产的用心与努力。

银行公会主办的「金融业打击诈欺高峰会」，中信银行总经理杨铭祥、个人金融执行长暨执行副总经理杨淑惠受邀出席。杨铭祥表示，金融从业人员是防诈体系中最重要的防护网，除了提供专业服务外，办理如大额汇款、调高ATM提领额度或网路银行约定转帐额度等交易时，需具高度警觉性，关怀客户是否了解交易的内容与必要性，提醒交易存在的风险，若客户疑似被诈骗，行员将即时联系警方，避免客户受诈造成财物损失。

这次受奖的郑姓行员服务于中信银行汐止分行，去年成功拦阻36件诈骗案，阻诈金额达600万元。她特别分享阻诈秘诀，即对每位客户来行进行提款、汇款皆提高警觉，关心客户资金用途，将关怀融入日常服务。

若客户言词闪烁，谈话中出现「投资虚拟货币」、「操作投资」等字眼，就可能是受诈情况，此时郑姓行员会以新闻案例耐心提醒客户交易风险，同时转知主管通报警方协助劝导，成为防止客户受诈的最佳守门员。

郑姓行员去年曾遇到一位中年男性客户于临柜汇款，尽管客户对资金用途有完整说词，表明资金为住家装潢之用，具高度警觉性的郑姓同仁仍发现客户神色有异，积极劝阻同时通报警方，与警方联手下，客户才坦承是要投资高获利股票，最后成功拦阻。她认为，「守护客户资产是自己的责任」。

中信银行强调，该行精进行员的防诈教育训练，平时透过专业课程及拦阻诈骗案例分享，让行员具备识别诈骗、防范诈骗及拦阻诈骗等相关技能，为民众建立安全的金融友善环境。未来将持续加强专业训练，提升行员对异常交易的判断、沟通与联防力，携手主管机关打造更全面的防诈防护网，打击日益翻新的诈骗手法，守护客户资产。