中国信托以守护客户资产为己任　善化分行行员获行政院表扬

▲中信银行廖姓同仁（右）阻诈有成，由行政院院长卓荣泰（左）亲自颁发「临柜关怀提问成效优异基层行员」殊荣。（图／中信银行提供）

记者陈莹欣／台北报导

中国信托商业银行（简称「中信银行」）积极配合政府打击诈欺，预防及遏止不当利用金融从事诈欺犯罪，保障民众权益，2023年临柜拦阻金额较2022年成长10%，新增警示帐户数较2022年减少近25%，且今年上半年较前一年同期减少5%，防诈成效显著。中华民国银行商业同业公会全国联合会（简称「银行公会」）特别于今（5）日举办「金融反诈高阶论坛」，邀请中国信托银行分享临柜阻诈以及金检联手科技防诈成功推出「雷霆专案」执行现况，亦由行政院院长卓荣泰公开表扬中信银行善化分行廖姓柜台行员以临柜关怀提问方式，成功拦阻25件民众被诈害案件之善行，肯定第一线柜台行员克尽职守、守护客户资产的贡献。

「金融反诈高阶论坛」特别邀请中信银行洗钱防制部部长郭玟君协理分享中信银行于防制诈骗的努力，郭玟君协理说明，中信银行秉持「待客如亲、同理同心」的信念推动防诈文化，建立「神盾联防机制」，在「迎宾识诈」、「关怀堵诈」、「柜台阻诈」三道防线上，应用大数据资料分析归纳出300项防诈表征，找出诈骗帐户的潜在关联帐户，提供大厅人员于KYC（Know Your Customer）过程中掌握客户交易风险，启动对应防诈机制，加速对异常交易的判断与联防力。

▲中信银行洗钱防制部部长郭玟君于「金融反诈高阶论坛」中，分享银行业防制诈骗的管理措施与成效。（图／中信银行提供）

此外，中信银行2023年携手内政部警政署建置「中信ATM智能防诈车手交易通报系统」，全台超过7400台中国信托ATM皆加入连线惩诈行列，诈骗集团车手若于中国信托ATM提款，系统辨识出异常交易帐户即触发自动通报警察单位机制；亦与台湾高雄、桥头及台南地方检察署合作，有别于以往有受害者始可报案，分行遇疑似诈骗集团车手或被害人至临柜办理业务，可即时启动预警联防措施，主动通报当地刑事警察大队或地方检察署。今年更进一步与新北、台北地方检察署携手推动「雷霆专案」，以去识别化之人头帐户名单，运用中信银行数位科技发展诈骗预警侦测机制，以利事前精准辨识、管制潜在不法帐户，从源头阻断诈骗金流。

值得一提的是，活动中亦表扬中信银行第一线临柜行员勇于阻诈的义举，本次得奖的廖姓同仁服务于中信银行善化分行，2023年成功拦阻25件民众被害案件，阻诈金额超过新台币1900万元，廖姓同仁指出，于受理客户开户、汇款或办理高风险交易，如约定网路银行转帐帐号、调高ATM提领额度或网银转帐额度等，都会特别提高警觉，关怀客户是否清楚交易内容与必要性，若客户有疑似被诈骗的可能，临柜行员适时介入，就有机会遏止不法情事。

最令廖姓行员印象深刻的是，曾有约莫60岁的妇人临柜提领现金90万元，用途是儿子结婚宴客金，观察妇人的神情紧张，探询过程中虽能应对回答，但发现妇人手机保持通话，通报警方到场后妇人才透漏接获电话通知涉及洗钱案件，要提领帐户款项交付给「假检察官」保管，最后成功拦阻，廖姓行员谦虚地表示身为银行从业人员，未来仍将坚守岗位，配合主管机关打造更全面的防护网，共同打击诈骗，守护客户资产。