土银一年阻诈近200件 为客户守住1.5亿资产

土地银行日前举行防诈论坛。图／土银提供

国银致力阻诈，土地银行运用KYC（Know Your Customer）临柜关怀、申请约定转帐防诈机制、异常交易态样纳入预警指标等策略，近一年成功阻诈近200件，拦阻金额达1.5亿元，近期更扩大运用AI模型强化阻诈效果。

随着全球科技蓬勃发展，诈骗手法日新月异，为打击新型AI诈骗，立法院近期三读通过「打诈新四法」，搭配行政院「新世代打击诈欺策略行动纲领1.5版」，从教育宣导、拦阻讯息、阻断金流、侦查打击等措施全面提升打诈效益，明年起也将扩及打诈纲领2.0，建置金融机构与虚拟资产服务事业联防通报等机制。

配合国家打诈纲领升级，土银加入内政部警政署与全台35家金融业共同组成的「鹰眼识诈联盟」，打造土银「AI异常帐户预警模型」，自今年8月上线，相较过去的人工判断，土银模型对异常帐户预测准确率大幅升级，只要出现疑似诈骗迹象，即可提早掌握并监控帐户，有效守护客户资产。

除善用科技的力量，土银表示，该行也对内部行员深入训练，不仅定期邀请内政部警政署刑事警察局向行员宣导金融诈欺趋势与临柜拦阻技巧，另针对受理临柜无折存入非本人帐户、年长者及久未往来客户临柜洽办业务等加强关怀提问。如果是警政机关裁处告诫的客户办理临柜提领、转帐或汇款，土银行员也会加强身分确认审查措施。

兆丰银行早在去年年中开始出现诈骗案件后，便将「诈骗问题并同挂失服务」调整为客服中心最优先接听电话的第一顺位，根据内部最新统计，现行营业时间客户致电平均约10秒钟便能接通（不含前置语音宣告），迅速处理诈骗与挂失。