土银一年成功阻诈200件

土地银行定期邀请警政署刑事警察局向行员宣导金融诈欺趋势与临柜拦阻技巧。 图／土地银行提供

土地银行运用KYC（Know Your Customer）临柜关怀、申请约定转帐防诈机制、异常交易态样纳入预警指标等策略多管齐下，近一年成功阻诈近200件，拦阻金额达新台币1.5亿元，自加入「鹰眼识诈联盟」后，土银更扩大运用AI模型强化阻诈效果。

随着全球科技蓬勃发展，诈骗手法日新月异，为打击新型AI诈骗，立法院近期三读通过「打诈新四法」搭配行政院之「新世代打击诈欺策略行动纲领1.5版」，从教育宣导、拦阻讯息、阻断金流、侦查打击等措施全面提升打诈效益，明年起亦将扩及打诈纲领2.0，建置金融机构与虚拟资产服务事业联防通报等机制。

配合国家打诈纲领升级，土地银行主动加入内政部警政署与全台35家金融同业共同组成的「鹰眼识诈联盟」，打造土银「AI异常帐户预警模型」并自今年8月上线，相较过去的人工判断，土银模型对异常帐户预测准确率大幅升级，只要出现疑似诈骗迹象，即可提早掌握并且监控帐户，有效守护客户资产。

除善用科技的力量，土地银行对内部行员训练也较过去更深入且细致，不仅定期邀请警政署刑事警察局向行员宣导金融诈欺趋势与临柜拦阻技巧，另针对受理临柜无折存入非本人帐户、年长者及久未往来客户临柜洽办业务等加强关怀提问。如果是警政机关裁处告诫之客户办理临柜提领、转帐或汇款，土银行员亦会加强身分确认审查措施。

然而，打诈不只涵盖政府与银行，民众也是重要角色。为提升全民防诈意识，土银在「全国368乡镇走透透」、「防诈先锋 青春不踩雷」等公益活动，以及全国营业据点、官网及社群平台皆大力宣导防诈意识，接触人次逾百万人，借此厚植民众金融素养及防诈知识，善尽企业社会责任。