第一银行前三季拦阻诈骗件数及金额 超越去年全年

第一银行全员阻诈，前三季拦阻诈骗件数及金额超越去年全年。 图／第一银行提供

近年诈骗案件手法日新月异，演变出诸多如网路诈欺、手机简讯诈欺、加入投资群组跟着老师赚大钱等犯罪型态。第一银行为防阻诈骗，推出各项阻诈措施，今年前三季，行员落实临柜关怀成功拦阻诈骗案件共计251件，金额逾新台币1.4亿元，件数及金额均超越去年全年，近期更成功拦阻千万元诈骗案件，成效斐然。

第一银行为积极守护客户财产安全，除于官网、官方社群频道、ATM、各营业单位电子看板轮播防诈宣导影片，不定期以电子邮件或推播通知告知客户最新诈骗手法，以及于网路银行（含行动银行）转帐、线上申请约定转帐、外币汇款页面显示防诈骗提醒事项或警语外，行动银行转帐页面及装置绑定功能提供诈骗样态系统侦测，如输入之转入帐号为客户之身分证字号或行动电话时，将于交易过程中预先警示，提醒客户避免遭受诈骗；另配合主管机关办理「金融机构全国368乡镇走透透反诈宣导」活动，深入各乡镇市区，分群分众向民众宣导，并与大专院校合作举办反诈骗暨洗防课程，将防诈意识向下扩及至莘莘学子，提升全民防诈免疫力。

为提升拦阻成效，第一银行汇编印制「临柜关怀提问措施」提醒纸卡，提供第一线行员于执行存、提、汇款交易系统提示关怀提醒字句时，执行关怀提问时使用，加强提问内容之深度及广度，另针对久未往来客户或高龄者申请约定转入帐号功能，亦由系统检核提醒行员进行临柜关怀提问作业，以了解客户申办理由，有效阻止诈骗案件发生。

此外，第一银行定期将诈骗类型与手法及拦阻成功与失败案例纳入行内教育训练课程，透过案例分享及分析，建立行员阻诈DNA。

第一银行为提高针对异常交易帐号监控之有效性，已成立跨部门专案小组加入由刑事警察局与金融同业共同筹组之「鹰眼识诈联盟」，透过AI大数据模型之动态交易风险参数，强化对可疑帐户的识别效率及精准度，提高预警防诈成效；并率先参加「疑涉诈骗境内帐户预警机制」试办作业，届时可提前于民众临柜存汇入疑涉诈骗境内帐户时，由系统自动跳出警讯，提醒客户可能会遭到诈骗，以利行员加强关怀客户存汇款目的，强化阻诈力道。

秉持「就在你左右」经营理念的第一银行，持续协助客户提高警觉，借由事前开户及业务申请之审查、事中交易检核及网路银行转帐限额之管控，以及事后交易监控与查证等多管齐下方式，有效拦阻可能的诈骗，另针对数位通路转出达特定笔数或金额以上、约定转入他人（行）帐号达特定笔数以上，或成功登入网路银行、行动银行且登入代号达一定户数相同之客户，加强查证及管控，全力降低客户被诈骗之风险，守护客户财产安全。