ETF商品 Z世代青睞
观察近几年台湾民众理财趋势,全民化与年轻化可说是最明显的两大现象,根据1111人力银行调查,受访的Z世代(1997年至2010年代初期出生的人)中,62%的人有进行投资理财,最常使用的投资工具包括ETF、股票,而再比对先前YAHOO奇摩股市的「投资理财行为大调查」结果,受欢迎的投资工具中,「ETF」在18岁至34岁的年轻族群中异军突起,可见ETF投资在年轻族群中备受青睐。
群益投信ETF及指数投资部副总经理张菁惠表示, 对于初入市场、投资经验还未很丰富,平日也忙碌于职涯发展的年轻朋友来说,ETF是相对容易入门的投资工具,只要有证券帐户,便能在盘中透过APP下单,交易上便利简单,且透过一篮子投资,也有助分散投资风险,若再进一步搭配定期定额,也能够在不对日常生活造成太大经济压力下,自小额开始投资、累积资产,并养成长期理财习惯与纪律。
张菁惠提醒,ETF虽有很多优点,但年轻朋友在进入市场前,最重要的还是先掌握自身的投资偏好,以及先去了解有兴趣的ETF产品其特色与成分股/券筛选逻辑,才有助选到适合的产品。一般来说,年轻人最大的资产就是时间,风险承受度相对高,适合自市值型ETF或成长主题型ETF来参与市场,虽然波动可能较高,但也相对有望带来较高的报酬。
张菁惠指出,以大众最熟悉的台股ETF为例,除了传统的市值型ETF,随趋势转变,近年来陆续有加入不同选股条件的进化型市值ETF,像是考量全球ESG减碳大势,将ESG低碳因子纳入选股指标的低碳市值型ETF,变提供投资人在追求台股市场长期表现之余,也能同步兼顾ESG永续投资大势。在成长型ETF方面,台湾科技实力备受全球肯定,故半导体ETF、科技高息ETF也是可留意标的。