高端财管投资 首重绿色、永续

高资产族群财富管理四大趋势

随全球和亚太地区高资产人数增长及二代接班潮来临，顶级客群财富管理需求持续攀升，国银纷纷抢攻高端财管市场。根据统计，台湾高资产客群在观念上相当重视永续发展，高达87.2％的台湾受访者关心气候变迁等议题，高于亚太地区的81.2％，银行业者预估，未来绿色、永续投资将成为高端财管投资的主要区块。

为强化私人银行服务品质，台北富邦银行与瑞士隆奥银行10日宣布将再续五年合作，全面抢攻国内高资产客群财管商机。瑞士隆奥银行表示，根据调研，亚太地区7万名高资产人士将在未来十年内传承约2.5兆美元，高端财富管理市场的需求及竞争也将与日俱增。

瑞士隆奥银行每年定期发表的亚太高资产人士调查报告显示，台湾高资产客户已启动财富规划者占24.4％，高于整体亚太区的20.3％，显示台湾高资产客户财富管理的意识和重视程度都较高，但已实现个人目标的比例却仅有16.7％，反而低于亚太区的21.4％，这正代表台湾财富管理服务的缺口。

北富银总经理郭倍廷指出，过去五年与瑞士隆奥合力完成了高端财管服务的基础建设，资产管理规模在过去三年，每年皆有超过30％的成长。

调查中另一值得关注的焦点就是「永续」，台湾高资产客群在观念上相当重视永续发展，但已开始进行投资的比重却偏低。

北富银资深副总吴传文分析，过去许多永续投资的绩效表现还不够稳定，且相较于其他产业，永续投资的资讯取得不易，不够公开透明化与可标准化，同时目前的配置方法及可选标的仍不够丰富，都影响投资人的具体行动。

但隆奥银行推估2022至2030年间，累计将有37兆美元（约新台币1,184兆元）资本支出用于能源、材料系统的变革及生态复原等绿色产业，永续投资不仅规模庞大，且深入产业重塑全球经济格局，成为未来资产布局上不可或缺的一环。北富银截至去年已提供273档永续相关基金与海外债，资金规模逾新台币126亿元，全年绿色授信余额更突破新台币2,600亿元。