北富银、瑞士隆奥银行联手拚高端财管 估2030前全球千兆资金将投入绿色产业

北富银总经理郭倍廷表示，从2018年起，北富银即领先同业与瑞士隆奥银行签署合作协议，截至目前为止，仍是台湾业界唯一一家对接国际私银的金融机构。过去五年，北富银与瑞士隆奥合力完成了高端财管服务的基础建设，在各方面皆开展了密切交流，不仅备获好评，更带动高端财管业务规模的显著提升，资产管理规模在过去三年，每年皆有超过30％的成长，也代表客户对这项策略合作的肯定。此次北富银与瑞士隆奥银行再续合作，除能全方位强化本行高端客群经营实力，并将提供客户更多足以比肩全球的优质产品及跨国人脉网络交流机会，厚植台湾高端财管服务专业，为财管市场的发展挹注更多动能。

瑞士隆奥银行合伙人Mr. Frédéric ROCHAT表示，瑞士隆奥银行历史悠久，227年来带领客户度过逾40次金融危机，获得惠誉AA-正向评级，目前在台湾、日本、香港、新加坡、泰国、菲律宾及澳洲等亚太区域都有设立据点或与当地主要银行策略联盟，为高资产客户提供具国际视野的在地解决方案。根据调研，亚太地区7万名高资产人士将在未来十年内传承约2.5兆美元，高端财富管理市场的需求及竞争也将与日俱增，很荣幸能继续与北富银合作，在追求卓越的相同使命之下，为台湾客户带来接轨国际的私银服务。

在双方的合作中，瑞士隆奥银行每年定期发表的亚太高资产人士调查报告，因其深度专业的分析和具前瞻性的观察预测，已成为国际上高资产人士及金融机构进行规划时的重要参考。今日瑞士隆奥银行也发表了最新的2023年调查报告，指出台湾高资产客群三大值得关注的议题。首先，台湾高资产客户已启动财富规划者占24.4％，高于整体亚太区的20.3％，显示台湾高资产客户财富管理的意识和重视程度都较高，但已实现个人目标的比例却仅有16.7％，反而低于亚太区的21.4％，这正代表台湾财富管理服务的缺口，客户需要更专业完善的方案及工具，让财富管理不再只是想法，而是更具执行力的行动计划。

北富银长期经营财富管理业务，在资产配置、投资组合建构等项目上具备深厚的专业能力，接下来，北富银将与瑞士隆奥银行进行更密切的技术交流与知识移转，预计今年推出目标导向的财富规画及个人化投资组合建议，为客户搭建具体可行的财富阶梯。

调查中另一值得关注的焦点就是「永续」，台湾高资产客群在观念上相当重视永续发展，高达87.2％的台湾受访者关心气候变迁等议题，高于亚太地区之81.2％；但在实际行动上，只有16.7％的台湾受访者已进行或计划增加永续投资比例，略低于亚太地区的18.4％。北富银资深副总吴传文分析，过去许多永续投资的绩效表现还不够稳定，且相较于其他产业，永续投资的资讯取得不易，不够公开透明化与可标准化，同时目前的配置方法及可选标的仍不够丰富，都影响投资人的具体行动。

不过，瑞士隆奥银行也推估2022至2030年间，累计将有37兆美元 (约合新台币1184兆元)的资本支出用于能源、材料系统的变革及生态复原等绿色产业，永续投资不仅规模庞大，且深入产业重塑全球经济格局，成为未来资产布局上不可或缺的一环。

而北富银截至2023年已提供273档永续相关基金与海外债，资金规模逾新台币126亿元，2023年全年绿色授信余额更突破新台币2,600亿元。未来，北富银将持续重点强化永续产品线，开发永续基金、永续债券等各类金融商品，并透过绿色授信、永续供应链金融等多元服务鼓励企业绿色转型，透过与瑞士隆奥银行的合作，协助高资产客群提升资金效益，扩大永续投资影响力。