國泰證券數位力+創造力 打造投資生態圈

国泰证券不仅积极投入数位创新，对ESG 也不遗余力，2023 年携手国 泰期货前往台东池上举行「植树共响，播种希望」活动，植下420 棵台 湾原生种树苗，为社会尽一份心力。

国泰证券定期定额诉求「低门槛、低手续费」来协助投资人投资海内外金融 商品，并持续优化服务。

文．编辑部　 图．国泰证券提供

掌握每项投资服务的关键点，聆听需求、精进服务，进而提供客户最到位的数位证券服务，一直是国泰证券团队重要的DNA。这样经营理念深获投资人高度信赖，反映在业务表现上，二○二三年国泰证券台股定期定额扣款金额持续攀高，年成长率创新高逾六成，于市场占有率超过四成以上，稳居市场领先地位，台股经纪市占率也稳稳站在第五大券商之列。

以台股定期定额来说，之所以有这样的成绩，要将时间拉回到二○一七年，主管机关开放国内证券商提供投资人定期定额投资台股的业务，当时全球金融环境处于低利率水平，国内市场年轻人普遍低薪的社会结构，让小资族于台股资本市场前望之却步，国泰证券因而思考另一个出发点：「什么样的投资服务，才能真正符合投资人的需求？」、「国泰证券能如何协助投资人打败没钱没时间呢？ 」

降低投资门槛

无痛理财累积一桶金

国泰证券观察到此现象，即领先同业推出台股定期定额服务，积极解决投资人「没钱、没时间」的理财痛点；该项服务上线后，扣款金额逐年攀升，不仅透过逐步降低单笔申购金额，更提供手续费优惠来协助刚进入社会的年轻人，或是手头可运用资金不够充裕的小资族能够「无痛」理财，把小钱积沙成塔。同时，也因网路自媒体的兴盛，让年轻人理财意识逐渐养成，加上台股人气回笼交投热络，各项条件水到渠成，吸引年轻投资人争相进入股票市场。

国泰证券定期定额诉求「低门槛、低手续费」来协助投资人投资海内外金融商品，并持续优化服务，如台股定期定额日日扣、智慧加减码、定投专区等。其中较为特别的是，国泰证券透过自身调查发现，客户普遍对于「弹性调整扣款金额」有高度需求，因而推出「台股定期定额智慧加减码」功能，以股价的季均价做为智慧加减码条件基准点，投资人只需要在国泰证券App定期投资专区进行事前设定，当所申购的台股定期定额投资标的下跌，或上涨超过季均价时，即可依客户原先设定好的申购金额调整，让投资变得更灵活，以达到定期定额成本平滑的目的。

国泰证券表示：「国泰证券总是从客户需求为出发点，去思考客户在投资旅程上的迫切需求，以独特创意结合数位科技，推出令客户耳目一新的数位金融服务。」

国泰证券台股定期定额推出「智慧加减码」服 务，让客户定期定额投资更灵活。

复委托投资化繁为简

协助投资人进攻海外市场

除了台股投资外，国泰证券以成为「投资人投资旅程上伙伴」为使命，不断地完善投资过程各个端点服务，针对复委托海外投资也化繁为简，不仅于国泰证券App中提供便捷的投资管道，如美股定期投资、小债平台、美股专区等，海外ETF投资也祭出优惠手续费，推出至今，深获客户喜爱。根据券商公会统计，二○二三年国人透过国内证券商进行海外复委托交易金额创下四‧四八兆元新高，其中，国泰证券年度复委托交易金额达八八九四亿元，市占率二十％，创下连续八年蝉联市场龙头纪录。

继改变美股ETF交易手续费计价方式后，国泰证券复委托服务再度颠覆业界，首推「美股金额单」全新服务，为客户打造完善的美股投资生态圈。国泰证券表示，目前业界美股交易服务仍以「整股」为主，碎片化主要是服务定期定额投资，由于定期定额只能在「固定日期买进」及「无法设定价格」，为方便投资人善用资金碎片化投资美股，推出「美股即时交易、金额单碎股买进」服务，协助投资人将手头的资金做更高效率运用。

国泰证券首创美股金额单

大增资金运用效能

国泰证券观察客户对于美股市场交易需求与日俱增，除了提供美股定期投资、小额债券平台等服务，二○二四年则是迈向「碎片化」投资全新的里程碑，抢先同业推出「美股金额单」全新服务，于美股即时交易，除了原本的「整股」交易外，新增「碎股」交易服务，每次交易最小投资金额一千美元起，即可在国泰证券App进行超过三千多档个股，以及ETF标的进行碎股交易，其中不乏苹果、特斯拉，以及QQQ等热门标的，且碎股交易最小单位至○‧○○○○一股，如此一来使投资人美股投资选择更多元，放大资金运用效率。

展望未来，国泰证券实践对客户的服务承诺，以「数位赋能各项业务」、「开发多元商品」、「数位创新投资方式」、「永续金融与公平待客」四大战略齐头并进，透过强化数位平台与实体通路的整合发展，精进各项金融服务，持续以不断创新的理念，洞悉客户实际需求，提供投资大众便捷的数位证券服务体验，与客户一起共同成长，打造全民富足、共好共荣的社会环境。

卓越杂志2024.4号456期