江苏银行：构建可持续金融体系 赋能新质生产力发展

南方财经全媒体记者 吴霜 上海报道

11月9日，在第七届中国国际进口博览会期间，2024长三角G60科创走廊高质量发展要素对接大会在国家会展中心举行。会议期间，长三角G60科创走廊ESG发展联盟正式成立，同时发布了《促进长三角G60科创走廊要素自由流动和高效配置的若干举措》。

在会议上，江苏银行董事长葛仁余作为唯一一家金融机构的代表，围绕“构建可持续金融体系，赋能新质生产力发展”发表了主旨演讲。葛仁余认为，新质生产力是摆脱传统资源消耗型增长方式，遵循新发展理念的生产力发展路径；金融服务新质生产力发展，重点就是加大可持续金融供给，做好绿色金融、科技金融的大文章。

追“新”逐“绿”，助力绿色金融高质量发展

江苏银行是长三角区域的头部城商行，在绿色金融领域，江苏银行也在行业中扮演着领航者的角色。Wind数据显示，截至去年年末，江苏银行绿色信贷余额为2870.24亿元，较上年末增长42.5%，位列城商行第一，在全部42家上市银行中排名第11位。

截至目前，江苏银行全行绿色融资规模超5600亿元，绿色贷款占比在人总行直管的21家商业银行中排名前列，科技贷款、普惠贷款保持城商行首位。

葛仁余指出，江苏银行发展绿色金融，服务双碳转型总体上可以概括为四个关键词，“稳舵”“定锚”“奋楫”“扬帆”。

一直以来，江苏银行掌稳行船之舵，强化战略引领，确保可持续金融正确航向。近些年，江苏银行建立完善全行ESG管理体系，在董事会设立“战略与ESG委员会”，在高管层设立“五篇大文章”工作领导小组，以新发展理念为指引，不断加大资源政策倾斜。

对于风险管理，江苏银行锚定“稳健审慎”，强化保障可持续金融行稳致远。目前，江苏银行不断完善全面风险管理体系，将环境和气候风险管理要求，融入尽职调查、授信审查、资金拨付、贷后管理全流程，积极开展气候和环境风险压力测试，不断调优信贷资产结构，引导金融资源大力支持绿色低碳、科技创新产业，压缩退出高耗能、高排放、低水平项目。

江苏银行致力于在创新发展上奋楫争先，驱动可持续金融破浪前行。“双碳”目标下，ESG成为投融资决策过程中的重要考量因素。江苏银行以大数据、人工智能等金融科技手段为支撑，自主开发并迭代更新信贷客户ESG评级体系，以更加优惠的利率和灵活的风险缓释措施，激发企业绿色转型内生动力。

此外，江苏银行扬起交流互鉴的风帆，汇聚可持续金融多方合力。在国际上，江苏银行是中东亚43家负责任银行代表、中英金融机构可持续信息披露首批试点单位，参与制定了《PRB2030新框架》等国际标准。在国内，江苏银行是国家金融监管总局双碳工作专家组成员、人总行绿色金融标准工作组成员，是多项绿色金融标准的参与起草单位。

顺应长三角高质量发展，协同内外实现绿色转型

江苏银行作为扎根长三角的一家区域性银行，其发展依赖于长三角产业，也推动着长三角产业的发展、转型。长三角地区是全国高质量一体化发展的示范区，同时也是能源消费、碳排放高度集中和实现“双碳”目标的重要区域。

因此，在绿色发展和转型方面，江苏银行一方面作为绿色金融服务的提供方，在助力产业绿色转型上发挥重要作用；另一方面，也是绿色转型的实践者，在自身的组织架构、业务模式等方面，融入绿色基因。江苏银行在业内率先出台《江苏银行做好绿色金融大文章的工作方案(2024-2026年)》和“金融支持绿色低碳试验区建设21条措施”，打造“生态金融、能源金融、转型金融”特色化服务体系。

在组织架构方面，江苏银行建立了“董事会-高管层-执行层”三级治理架构，将董事会下设的“战略委员会”升级为“战略与ESG委员会”，总行设立部门和子公司组成的绿色金融工作组，持续引导、鼓励并积极探索以多种方式履行环境与社会责任，确立可持续发展长效机制，与客户、股东、员工、社会等利益相关方共同成长。

在业务模式方面，江苏银行坚持以“减污、降碳、扩绿、增长”为主线，构建了涵盖生态保护修复、生物多样性保护、城乡绿色发展等重点领域的生态金融服务体系，创新推出“生态环境导向的开发(EOD)”“基础设施特许经营”“生态资产价值质押(GEP)”等融资模式，持续为生态环保重点领域提供高质量金融供给。

截至目前，江苏银行已为近1万4千余户企业提供了ESG评级服务，发放“ESG挂钩类贷款”超30亿元，累计发行“ESG主题理财”近50亿元，全行资产共助力实现年减排二氧化碳当量近500万吨。

葛仁余在会上表示，未来，江苏银行将持续完善ESG战略体系，加快推动绿色金融与科技金融、普惠金融等融合发展；深化ESG风险研究，细化ESG风险管理政策和管理要求。同时，持续完善可持续金融服务体系，创新打造挂钩类、结构性、环境权益类ESG产品，支持企业加快绿色转型、更好履行社会责任。