金管會前11月罰鍰1.6億年減逾3成 探6年同期新低

金管会今年前11月合计开罚金融业及上市柜公司等新台币1亿6226.5万元，下探至少近6年同期新低，年减逾3成，若全年罚锾未破1亿7579万元，全年罚锾总额可能创下2013年以来近12年新低。

金管会今年截至11月底累计对金融业及上市柜公司等开罚1亿6226.5万元，3大业务局中，仅证期局开罚金额较2023年同期走升，银行局及保险局开罚金额双双走低，又以银行局罚锾金额下滑最剧烈。

根据金管会资料，银行局今年前11月仅开罚4274.5万元，年减7615万元，减幅高达64.05%，罚锾件数18件，年减5件。

金管会银行局副局长林志吉说明，今年金融机构无论内控、法遵乃至于员工挪用款项等缺失案件相对较少，罚锾总额因此下降。

若观察2023年同期，有金控大股东干政、银行行员涉助诈骗集团洗钱等较大罚单，也相对垫高比较基期。

保险局前11月开罚4530万元，年减10.56%，罚锾件数24件，年减2件；证期局前11月对证券期货投信投顾业及上市柜公司等合计开罚7422万元，年增9.21%，开罚件数合计235件，年增27件。

金管会今年编列罚款预算为2亿7468.2万元，截至11月底罚锾总额1亿6226.5万元，仅达编列预算数的59%，全年应难达标。

林志吉强调，裁罚仅是手段，身为监理机关，希望金融机构更落实法令遵循及内部控制、扫除弊端，金管会不以裁罚总额论当年度金融机构是好学生还是坏学生，但主管机关期待金融业更奉公守法。

金管会主秘蔡福隆表示，金管会裁罚是手段但并非目的，近年金管会强调内部控制，相信金融机构已有非常高的警觉及意识，因此今年理专弊端或公司治理案件相对发生得少。

蔡福隆强调，金融机构警觉提高、守法意识强化，带动罚款下滑，不意味金管会对金融检查及监理有所松懈，主委彭金隆强调发展与安全并进，不会仅着墨发展，安全亦同等重要，无论业务局或检查局都会在监理面继续强化。