大罚单变少！ 金管会上半年罚锾少六成

今年上半年较大宗裁罚案，银行局部分主要还是行员挪用资金案，凯基银被罚600万元为最多，其次是兆丰银行与华南银行各被罚400万元；保险局部分则是投资不动产与保户借钱投保疏失，新光人寿、宏泰人寿及台新银行保代业务各被罚300万元为最高；证期局部分则是丹尼尔投顾多项疏失罚300万元为最高，群益金鼎证、台银证及统一证各被罚72万元则居次。

金管会罚锾对象除了金控、银行、票券、证券商、投信投顾、期货、保险业与保险经代业，还有上市柜公司、陆资、会计师等，2019年到2021年的三年间，每年都有360～380多件罚锾案，总罚锾金额都在3亿元以上。

而大罚单主要看金检结果、突发事件或外界关切案件，如去年上半年的日盛金大股东CTL未依规定申报最终受益人，被罚2,500万元，2020年几家银行理专挪用客户资金，动辄被罚上千万元到2千万元；保险业则是看金检结果，多项疏失下来，也可能被罚600～800万元。

上半年银行局有四件罚锾案，金额共1,600万元，比去年同期七件、5,889万元，件数少43％、金额少73％，少罚近4,300万元。

证期局上半年共19件罚锾案，金额共1,032万元，亦比去年同期件数少53％、金额少罚逾2千万元；若是上市柜及会计师等罚案，上半年则有99件、金额1,826万元，比去年同期件数增15％，金额少13％。保险局上半年有20件罚锾案，共罚2,210万元，比去年同期件数少52％，少罚3,460万元。