违规减 金融罚锾Q1少一半

金管会首季裁罚案及金额

金管会14日公布，今年首季银行、保险及证期局裁罚案共70件，罚锾总金额2,793万元，比去年同期件数少22件、减幅近24％，金额则少3,042万元，少了52％以上，即首季没有特大金额罚案。

尤其银行局首季完全没有裁罚案，直到4月12日才公布国泰世华银行的资安裁罚案200万元；证期局首季开罚证券期货业十件、共708万元，金额不到去年同期的一半；上市柜及公开发行公司部分，首季则被罚46件、共780万元，件数多四件，金额则比去年少8％；保险局首季则开罚14件、1,305万元，金额亦比去年少一半。

首季金融裁罚案最大苦主，一是丹尼尔投顾因不当借贷给负责人，未经许可搬迁据点等，被罚300万元；另一家是新寿，因前董事长吴东进召开及参与会议衍生的公司治理、内控问题，被罚300万元。

其余有三家寿险国泰、远雄、富邦，及兆丰产险因金检缺失各被罚120万元，群益金鼎、台银证、统一证等三家券商则因未落实内控各被罚72万元，已算是首季被罚金额较大者。

金管会2021年共开出364张罚单，罚锾金额共3亿3,434万元，金额算是新高，今年首季件数仅去年全年的19％多、罚锾金额仅8％多。

银行局去年罚锾最高三案都不是出现在首季，去年首季仅花旗（台湾）银报送联征资料错误被罚600万元，街口电支被罚180万；今年银行局首季则完全没有重大罚案。

保险局2021年罚锾金额的四大苦主也都不是在第一季被罚。至于证期局去年第一季的罚案，主要是三家券商因在证交所主机共置疏失，各被罚144万元，即康和证、国泰证及永丰金证券。