上半年金融监管总局开出25张罚单，处罚金额超1.4亿元同比降六成，银行理财子罚单明显增多

财联社7月1日讯（记者 彭科峰）2024年上半年已经过去，国家金融监管总局层面的罚单有何变化趋势？

财联社记者统计发现，今年上半年，国家金融监管总局累计开出25张罚单（注：以官网“总局机关”公开披露的行政罚单为准 ），罚款金额超1.4亿元，同比下降超六成。其中4张罚单直接指向银行，涉及建设银行、招商银行、平安银行、光大银行，而银行理财子也是总局处罚的重点，这显示银行理财的合规性依然值得警惕。

上半年总局合计开出25张罚单

4月24日，国家金融监管总局披露了今年首张总局层面罚单。其中，“金罚决字〔2024〕1号”剑指众安在线财产保险股份有限公司。

国家金融监管总局指出，众安财险存在隐瞒关联关系和关联交易、通过关联方虚假列支费用、通过关联交易监管系统报送的报表存在错报漏报、将保险资金运用形成的投资资产用于向他人发放贷款等四宗罪，被罚款180万元。相关责任人也被罚7万到10万不等。

2024年上半年最后一张罚单则指向平安理财有限责任公司。“金罚决字〔2024〕35号”指出，平安理财有限责任公司理财业务存在、未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日等三宗罪，被罚款650万元。

今年上半年，国家金融监管总局累计开出25张罚单。不过，如果将国家金融监管总局在2023年已经作出处罚、但放在2024年公布的罚单计算在内，则国家金融监管总局官网今年上半年累计公布罚单28张。

1家国有大行和3家股份行“中枪” 多家银行理财子也被罚

今日，财联社整理发现，25张罚单中，4张罚单直接指向银行，即平安银行、招商银行、光大银行和建设银行，另外还有多张罚单涉及银行理财子。

其中，5月17日，国家金融监管总局披露，平安银行股份有限公司存在五大违法违规现象。国家金融监管总局决定，没收平安银行违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中，总行6073.98万元，分支机构650万元。相关责任人也被处罚。

5月23日，国家金融监管总局披露，中国光大银行股份有限公司，因为投诉处理内部控制不严行为，被罚款20万元。

此外，6月21日，国家金融监管总局披露，交通银行股份有限公司因为安全测试存在薄弱环节、运行管理存在漏洞、数据安全管理不足、灾备管理不足等四宗罪，被罚款160万元。

6月28日，国家金融监管总局披露，招商银行股份有限公司，因为招商银行理财业务存在、未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规等，被罚款350万元。

在银行理财子的处罚方面，6月28日，招银理财、平安理财、信银理财、中银理财、建信理财等被国家金融监管总局合计处罚2900万元。

去年同期罚款金额超3.8亿，今年下降超六成

据财联社记者统计，2023年上半年，国家金融监管总局（原银保监会）累计开出23张罚单。其中，当年第一张罚单涉及保险经纪公司，同样属于保险领域的违法现象的处罚。

去年上半年，被总局处罚的银行包括民生银行、中国银行、渤海银行、建设银行、渣打银行等5家银行。在银行理财子方面，则有建信理财有限责任公司被处罚。

对比上述数据，财联社记者发现，今年上半年被总局直接处罚的银行数量相比去年同稍微下降，但被处罚的银行理财子数量同比明显增加。

此外，从罚款金额来看，依据国家金融监管总局官网数据，今年上半年，总局累计罚款金额超过1.4亿元，其中，单笔最大罚款金额超6723.98万元，花落平安银行。对此来看，2023年上半年，总局累计罚款金融超3.8亿元，其中，单笔最大罚款金额超19891万元，花落建设银行。对比之下，今年上半年国家金融监管总局的罚款金额同比下降超六成。