金管会预告 4月有大罚单

金管会大罚单本月起将陆续出炉。金管会主委黄天牧8日表示，4月将先针对与劳动基金人员炒股案有关的投信先开罚；5月底前会针对日盛金控大股东建群投资是否有中资背景或最终受益人交代不清楚，宣布处理结果；至于台新银行理专监守自盗案，因为「一直发现新问题」，仍在追查中。

另外，黄天牧透露，近日已密集讨论，如何强化对银发族投资或投保金融商品的消费者保护，未来若金融机构错误行销，涉及银发族的部分，将加重罚度。黄天牧补充，银行、保险及证券都陆续有传出类似情况，因为大家都想冲手续费，所以可能出现商品风险未忠实告知，或不当鼓吹客户解约，转进新的商品等。

先前涉入劳动基金人员疑似炒股案的三家投信，即复华投信、统一投信及群益投信部分，金管会已完成行政调查，同时检查局亦金检四家投信，金检报告也已出炉，相关金检缺失开罚，将在4月出炉。

至于是否有政府基金下单退佣的问题，检查局则仍在调查证券商，初步只先确定政府基金委托部分，并没有退佣，但是否有其他退佣问题，仍待一段时间才有结果。

对日盛金大股东建群投资的最终受益人陈铭达与二位加拿大籍中国人的调查，黄天牧亦表示，已完成二位加拿大最终受益人的视讯，会在5月底前公布调查结果，无论是有陆资背景，或是最终收益人交代不清楚，都会被限期处分股票。

另外是台新银理专在三年内挪用或侵占客户10亿元案，黄天牧表示，因为时间非常长、金额很大，针对人的处理与责任都要厘清，所以仍在处理中。