营业员之死 金管会对凯基证开出券商最大罚单
凯基证营业员之死案,金管会重罚凯基证券。金管会证期局副局长郭佳君24日指出,经查凯基证券前业务人员赖员有诈骗客户提供资金、与民众约定代操期货及与期货交易人有资金往来等违规情事,共牵涉到33位投资人、其中有12名有资金往来金额达953万,金管会依证交法及期交法处凯基证券警告及罚锾336万元,并命令凯基证券停止邱员6个月证券期货业务。
凯基证券赖姓男营业员选在2020年鬼门开首日,着红衣跳下社子大桥,引发社会震惊,之后又陆续爆出违法代操、业绩压力大、公司知情等疑云。郭佳君表示,经查赖员是私下与客户签订契约、提供资金,投资人并没有提供太多资料,调查上有难度,主要由证交所、期交所及检查局查核,其中陈情的共33位投资人,只有4位投资人提供约定代操期权契约、没有金额,而检查局透过金流查到有12位投资人汇款给赖员、金额达953万元。
对于赖员是因为业绩压力才会帮客户代操,郭佳君指出,据证交所的了解,凯基绩效奖金制度与同业差不多,且公司要求赖员的绩效目标也非营业员中最高的。
郭佳君指出,虽然从形式上来看不出公司知情,但对于公司营业员个人内部帐户交易金额很大且呈现亏损,在风险管理立场,公司应去了解且控管,凯基证确实有督导疏失,因此处以期交法最大罚度240万、证交法则处96万元,共336万元。
凯基证除了被罚锾,也被限制业务,3个月内不得申请下列案件:
(一)增加业务种类或营业项目。(二)增设分支机构。(三)转投资国内、外及大陆地区证券、期货、金融及其他事业。(四)办理现金增资或募集公司债。(五)担任ETF流动量提供者。(六)申报发行或增额发行指数投资证券(ETN)。(七)合并。
郭佳君指出,现行法规有订定营业员代操防制相关内控内稽机制,但本案的营业员是与民众「私下」签订操作期货协议书或约定书,与民众约定代操,由民众提供赖员资金,再由赖员以其「内部人帐户」进行期货交易,与过去由客户委托营业员在「客户」帐户违规代操态样有所不同,为防范证券商营业员再次发生类似违规情事,将进行强化措施,包括:对于高风险营业员要与其客户联系,看看有没有异常;证交所期交所,法遵都要自行评估一次,过去一年评估一次现改为半年评估一次,另外,但要有风险管理的意识,若营业员交易量过大,必须要求业务员降部位。