凯基证营业员家属、受害投资人提3疑点 金管会搜集事证尽快厘清
▲凯基证券轻生营业员家属、受害投资人今天赴金管会抗议陈情。（图／记者林敬旻摄）
凯基证券一名营业员近期传出轻生事件，该营业员家属及投资人今（15）日赴金管会陈情，并提出3大疑点，盼金管会积极介入了解凯基证券的缺失，金管会主委黄天牧对此表示，目前搜集相关事实，将尽快厘清后对外说明。
金管会主委黄天牧表示，证期局已请证交所进行处理，证交所也与这位不幸过世营业员的相关客户联络，目前正在搜集相关事实，但仍需要一点时间，将尽快厘清后对外说明。
金管会证期局副局长郭佳君也说，证交所仍在搜查，不仅对凯基证进行调查，同时也访谈相关陈情人，将会尽速处理。
针对该营业员家属及投资人的3大疑点，其中一项为详载人头户金流的笔电肯定还在凯基中山分行，为何不翼而飞？
凯基证券对此说明，公司不知悉有代操情事，属于客户与赖员间的私人资金往来，公司因无从得知赖员个人银行帐户的资金流向，因此对本件与客户私下资金往来的情事毫不知情，且营业员于到职时要求其签署「员工承诺书」，已规范不得与客户有借贷款项、受理客户对买卖有价证的全权委托，以及不得挪用或代客保管有价证券、款项、印鉴、存折等。
凯基证券强调，客户开户时，也签署声明书，为保护交易安全，不应将印章、存折等重要物品交予业务人员保管或与其有借贷金钱、股票及媒介情事，且主管及其他同仁均未看见赖男于受托买卖时间于营业柜台使用笔电，公司也三申五令禁止营业员于营业柜台使用个人笔电。
第二，赖协理于2016、2019与2020年初已有亏空（吸金）事件发生，公司完全知情情况下，内控惩处机制为何？为何不通知投资人？是否有通报相关政府单位如金管会等？为何还能于2019年3月左右升协理？
凯基证券指出，公司并未发现异常，赖员于2019年由资深襄理晋升为副理，业务协理为外部职称，晋升系综合考量于该职级期间之年资及各项业务绩效表现，在员工各方面表现均正常的情形下，该等阶级依规定年资到即具晋升资格，公司并非仅因单项业务佳而给予晋升。
第三，身为超级业务的赖协理于中山分行代客操作，一个人的业绩占了中山分行近四分之一，交易额甚至占全台湾凯基证券3%以上，主管同事竟然辩称毫不知情，推托为赖协理的个人操守行为。如果代操违法为何没有阻止，还让他带私人笔电在公司操作，甚至还协助他开人头户，种种行径令人百思不得其解。
此外，抗议者也质疑凯基证券近日给予在台北市上班的营业员每人2万元，质疑该笔金钱发放的动机。凯基证券说，2万元是公司为奖励分公司后台结算人员，于今年7月份即已决定发放予所有分公司结算同仁，与本件中山分公司事件完全无关，报载内容及引用的Line对话纪录均非事实。
另据凯基证券资料显示，今年赖员于中山分公司的月平均现货（台股）业绩约占5%，期货约占10%。至于手续费部分，凯基证券指出，手续费依不同商品契约有不同条件，是赖员主动要求提出，主管有提醒赖员不赞成员工98帐户手续费太低，希望同仁对外发展客户，且针对要求去日盛开人头户，并无此事，也非事实。