三商美邦人寿洗钱防制有缺失　金管会祭出120万罚单

▲三商美邦人寿办理业务时，违反洗钱防制及保险法相关规定，金管会今天开罚120万，并予以2项纠正。（图／记者纪佳妘摄）

记者纪佳妘／台北报导

金管会今（11）日公布最新裁罚案，三商美邦人寿办理保险业务，发现有违反洗钱防制法及保险法相关规定，依保险法处以罚锾120万元，并予以2项纠正。

金管会保险局表示，三商美邦办理业务时，出现4项缺失，首先是办理疑似洗钱或资恐交易的监控作业，没有将预警案件与监控作业执行等项目，纳入相关内部作业规范，另针对经常以大额现金还款者，也没有检视评估交易目的合理性、留存验证纪录等情形，因此违反相关法令规范。

再者，三商美邦人寿办理法人客户实质受益人辨识作业，没有确实取得法人客户股东资料的情形。保险局指出，这与防制洗钱办法第3条第7款第1目及保险业内控办法第5条第1项第13款规定不符。

第三为公司利用资料库办理姓名及名称检核作业，对命中资料库名单的待处理案件未及时清理，有不利控管客户风险，最后是公司在疑似洗钱态样的监控，对于符合预警标准的案件，未办理检视作业，皆有碍健全经营之虞。

保险局指出，三商美邦人寿这项裁罚案，是依照保险法第171条之1第4项规定，处以罚锾计120万元，并依同法第149条第1项规定予以2项纠正。