《金融》洗钱防制疏失 台湾花旗、星展共挨罚1600万

金管会公布最新裁罚案，发现台湾花旗及台湾星展银行2017～2019年间，对于执行客户风险评估等洗钱防制措施，分别出现5大及4大缺失，其中台湾花旗因制度面缺失较重，遭金管会重罚1000万元、创下违反洗钱防治最高罚锾纪录，台湾星展则遭裁罚600万元。

金管会对台湾花旗办理洗钱防治专案及一般金检时，发现台湾花旗在2017～2019年间，有未完善建立客户风险评估、客户持续性审查、交易监控等机制，且未确实执行客户尽职审查、未确实办理或未尽速完成可疑交易警示调查等5大疏失。

至于对台湾星展进行一般金检时，则发现台湾星展在2017～2018年间，有未完善建立客户持续性审查与姓名及名称检核、交易监控等机制，以及未落实客户尽职审查、未确实办理或未尽速完成可疑交易警示调查等4大疏失。

由于2家银行所涉客户或交易多具高风险因子，且交易金额甚钜，有未完善建立及未确实执行内控制度情事，同时违反洗钱防制法，金管会据此依违反银行法规定，裁罚台湾花旗1000万元、台湾星展600万元。

银行局副局长黄光熙指出，2家外银在台子行的洗钱防制机制均为导入母集团政策，但策略执行上须符合当地法规及风险状况。台湾花旗及台湾星展均是忽略了母集团及本地考量风险不同，以致于未能发现有异常交易、或低估部分客户风险程度。

其中，台湾花旗因制度面上有3项重大缺失，使裁罚金额高于台湾星展。黄光熙指出，包括低估集团透过成立多家一人公司进行资金移转的风险评估指标权重、未依规定将虚拟通货平台业者及使用者态样纳入监控，以及未将租税规避及逃漏税态样纳入监控。

对此，台湾花旗及台湾星展均声明尊重主管机关裁决。台湾花旗表示，已强化洗钱防制的风险管控，以确保符合主管机关规定。台湾星展则指出，就事发期间相关缺失已即时完成所有改善措施，其中包括于审慎评估后停止承作该等业务。