快讯／花旗、星展防洗钱漏洞 共遭罚1600万！
▲两外银因打击资恐、防制洗钱缺失遭罚1600万。（示意图／记者许靖骐摄）
金管会今（13）日表示，发现花旗（台湾）及星展（台湾）两外银在办理防制洗钱及打击资恐有缺失，分别处1,000万以及600万罚金，合计1,600万。
花旗拟出售包含台湾等 13个地区的消金业务，星展被传出是买家，此次因为防洗钱、打击资安有疏失遭罚1,600万，金管会直言，这是防制洗钱及打击资恐缺失方面「罚最凶的一次」；官员补充，这次被罚得很重是因为外银必须要考虑当地风险，也就是洗钱防制要以「风险在哪，就要强化」为主，但进行专案及一般检查发现他们在导入集团政策时，却忽略当地风险跟集团机制考量点不同，因此没有发现异常交易，低估客户风险。
花旗银行之所以罚最多，官员表示，包括对一人公司仅列中度风险，加上没有依规定订定虚拟货币交易平台业者相关监控态样，将平台业者及其使用者一并纳入监控态样进行监控等，以及没有确实对常见的逃漏税态样做监控。
金管会今日宣布，在专案检查舆一般业务检查，发现花旗银行（台湾）及星展银行（台湾）分别于106至108年期间及106至107年期间，因办理防制洗钱及打击资恐相关缺失，有未完善建立内部控制制度或未确实执行内部控制制度等状况，违反银行法第45条之1第1项规定，因此核处花旗银行（台湾）1,000万元、星展银行（台湾）600万。
针对防洗钱、打击资恐不周延引发金管会关切，星展银行（台湾）回应，尊重主管机关裁决，本行就此106至107年期间之相关缺失，已即时完成所有改善措施，其中包含于审慎评估后停止承作该等业务。星展银行（台湾）将持续恪守规范，强化相关内部控制制度，以落实防制洗钱、打击资恐及反资助武器扩散；花旗银行（台湾）也表示尊重主管机关的决定，已经强化我们洗钱防制的风险管控，以确保符合主管机关规定。