洗钱防制有缺失！ 新光银行、联邦银行共挨罚600万
▲联邦银行和新光银行因洗钱防制有缺失，金管会一共开罚600万元。（图／记者纪佳妘摄）
金管会今（29）日公布最新裁罚案，新光银行、联邦银行因洗钱防制作业上有缺失，违反银行法第45条之1规定，合计开罚600万元。
新光银行在内控方面有2大缺失，首先是办理开户作业及汇款作业有未落实执行确认客户身分程序，以及办理防制洗钱作业与汇款相关作业，有帐户或交易的持续监控作业未妥适等缺失。
金管会银行局副局长庄琇媛表示，根据检调结果，新光银行在2017年发生一名女行员帮赌博网嫌犯开帐户，资料填写不确实，因此没有做好KYC（Know your customer），违反相关规定。
另一项缺失是新光银行在2016年8月至2017年7月间发生多起不合规事件，包括办理入金机（存款机）业务、新台币现钞换购外币现钞及临柜存入逾一定金额，对于大额通货交易申报的执行，有未建立监督控管的标准作业程序，以及未确实执行相关程序规定，显示新光银行内控有问题。
庄琇媛指出，由于以上缺失并非是个案，且涉有未妥适建立，以及未确实执行防制洗钱作业相关内部控制制度情事，违反内稽内控规定，依法处以400万元罚锾。
至于联邦银行则因对存款客户想另开信托帐户，却没有按照规定再度评估客户风险等级，庄琇媛说，尽管风险等级与原先一致，不过没有建立内部控制制度，不利于辨识、衡量、监控洗钱风险的管理作业执行，因此决定开罚200万元。
此外，联邦银行子公司联邦国际租赁公司未依内规办理大额的利害关系人交易，有碍健全经营之虞，因此依银行法第61条之1第1项规定，处以纠正款情形。