导入智能系统 新光银洗钱防制再进化

为落实洗钱防制作业，新光银行自2019年即导入RPA（Robotic Process Automation）」流程机器人，以自动化方式定期进行黑名单比对筛查及尽职调查审查案件的派案，借由系统辅助以减少人力介入并优化处理速率来提升防制洗钱及打击资恐成效。

另外，银行业依规定，需对非个人客户进行实质受益人辨识，以了解谁是真正掌控公司之人。

实务面上，会遇到有些公司的股权极为复杂，有些则是关系企业交叉持股。

面对各种不同的情况，为了提升实质受益人辨识精准度，以及降低辨识的时间及人工成本，新光银行开发了实质受益人智能辨识系统。只要输入客户名称、股东名称及持股数，再复杂的持股架构都可以在数秒内由系统自动画出股权阶层图，同时计算各个股东的最终持股比例。

就算遇到多间公司交叉持股的情况也可以借由递回演算法准确算出每个自然人股东的持股比率。

新光银行同时开发人工申报疑似洗钱或资恐交易报告转档系统，发现疑似洗钱或资恐交易时，可以直接将调查报告转换为符合法务部调查局指定的档案格式，再一键汇入即可完成申报作业，大幅降低人工登打的时间及错误率。

新光银行对于洗钱防制工作不遗余力，透过科技的辅助来优化作业并取得二项新型专利，遏止黑钱透过银行漂白，同时守护民众的财产安全。