遭FATF列入洗钱防制不力灰色名单 研训院：国银前进柬埔寨 要当心
台湾金融研训院29日发布最新报告，指柬埔寨经济近年蓬勃发展，且对外资金融机构持开放态度，是台湾银行业海外布局的重点目标市场，但柬埔寨2019年初被FATF列入洗钱防制不力的灰色名单，柬国内部对洗防议题的认知亦嫌不足，政府部门虽已试图填补漏洞，一旦遭到欧美强制介入，恐怕会影响跨境金融交易运作，对银行业的海外业务造成伤害。
台湾金融研训院统计，本国银行业目前在柬埔寨所设据点共计53处，分别为一银、合库、兆丰三家公股行库于金边之分行及分行辖下的支行共计19处；国泰世华与玉山两家民营银行的全资子行及子行设立的分、支行共计27处；另有上海商银的代表人办事处，以及台湾企银转投资设立的微型财务公司。
就分支机构数来看，柬埔寨仅依序次于大陆的85处、香港的71处、美国的60处与越南的55处，其中还不包含兆丰商银今年5月甫取得金管会同意增设的金边桑园支行；而就据点数来看，在新南向国家中，国银在柬国的布局几乎与越南不相上下。
最令国营重视柬国市场的因素，是获利表现。以一银、合库、兆丰当地三家分行为例，2020第一季获利表现皆高居其全体海外分行前五大。
但今年来的新冠疫情大流行，柬埔寨无法幸免于外。王嘉纬指出，各国际机构纷纷下调柬国今明两年经济成长预测值，与先前估计呈现极大落差，柬埔寨央行甚至坦承GDP今年将萎缩1.9％，将创下市场开放以来的最低纪录，产业面以观光业、成衣业受伤最深，银行业需要特别留意业者资金在供应链中枯竭的问题，将出现还款能力下降、信用违约风险提高。
此外，由于跨境金融向来是柬国据点的重要业务，研训院指出，国银应慎防涉入有关金融犯罪，像是遭洗钱集团利用成为资金跳板，并应密切关注后续发展及法令修正动态，盖柬国政府如未能有效提升洗钱防制工作成效，势必影响柬埔寨在金融、投资与贸易等领域的资金进出。