虚拟货币 纳入洗钱防制
虽然主管机关将虚拟货币纳入洗钱防制范畴,不过,普华商务法律事务所金融产业服务合伙律师梁鸿烈指出,该办法虽明订VASP业者在防制洗钱及打击资恐方面的遵循项目,惟因VASP业者目前并非须事先取得金管会许可始能营业的行业,金管会对VASP业者似无完整的业务监理权限,故金管会如何在不执行业务监理或检查的前提下对于VASP进行防制洗钱及打击资恐方面的监理,将是后续观察重点。
梁鸿烈进一步表示,在交易监控方面,该办法并未列出适用于VASP业者的可疑交易态样,因此相对应的可疑态样为何(例如:是否对于特定虚拟通货涉及暗网的情形进行监控),以及金管会对于监控方式是否有特殊期待(例如:如何透过区块链技术执行交易监控等),亦为未来VASP业者履行交易监控义务的一大挑战。
虽如此,国内虚拟通货平台业者「ACE王牌虚拟货币交易所(ACE Exchange)」成立之初即采实名制,该法实施对其冲击不大。创办人潘奕彰表示,ACE创立之初即透过KPMG安侯建业辅导,已完成准备及落实实名制,包含姓名检核、个资辨识等,如果发现可疑交易,更与政府调查局、刑事警察局、165防诈骗网携手合作防诈骗洗钱;除此之外,ACE王牌交易所更提供「新台币」及「虚拟货币」双重保障,2020年与「凯基银行」合作建构「新台币资金信托保管」,与全球知名白帽骇客集团CYBAVO(博欧科技)合作,强化平台用户的「虚拟货币资产安全性」,并且采用公正第三方提供的数位资产钱包,同时为每位用户向标准普尔AA级国际保险公司诺德保险经纪(Lockton Insurance)进行承保。