虚拟货币成诈团洗钱最爱 业者盼数位部立法纳管

去年12月间刑事局破获北台湾最大洗钱水房，主嫌专门利用加密虚拟货币替各大黑帮洗钱，粗估经手金额逾亿元。（图／报系资料照）

新型金融投资产业加密虚拟货币席卷全球，台湾第5家以法币就能购买的虚拟币交易所10月中旬上线，币圈传出该交易所彭姓女董座「她爸是将军」才能稳坐大位开设交易所，强硬后台受到瞩目。

据了解，诈骗集团近来多以虚币洗钱，警方也将虚币当成打诈重点之一，加上台湾针对虚币尚未有通盘法律管理，因此虚币交易仍存有不小风险，民众必须提高警觉。

虽然金管会去年祭出「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」，但只管单项「洗钱」业务，其余的交易安全并不在管制之列。专家提醒民众，交易所虽有提出法遵声明给金管会，这并不代表政府已认可该公司提供的是「安全投资」，民众投资还是得停、看、听为上策。

警方这个月初破获台湾首宗比特币自动柜员机（BTM）洗钱案，BTM 业者庄姓业者协助诈骗集团骗取民众现金，以换汇购买比特币，导致6名女性受害、财损逾421万元。

警方调查，庄男去年引进10台BTM，分别放置在台北、桃园、台南、高雄等地，这些机台营业一年多的时间，约创造出3亿元金流，不过庄男未依法向金管会提出法遵声明，甚至加入诈骗集团群组，明目张胆地推播其公司提供BTM 洗钱服务，协助将赃款转换为加密货币，公然将BTM变相当成诈团活动水房，最后庄男被依《洗钱罪》送办。

2021年12月间，刑事局宣布破获北台湾最大水房，主嫌翁姓男子利用虚拟货币帮国内各大黑帮洗钱，现场查扣2万多颗泰达币、市值约70万元，SOL币29万颗、市值约14万元以及现金129万元。

加密虚拟货币跨境流通加上电子钱包使用者身分隐密，往往难以追查，警方特意在BTM机台旁以立牌加强宣导防诈。（图／警方提供）

经查，诈团都常以假投资诓骗被害人，再将骗来的赃款拿去购买虚拟货币后打到私人电子钱包，接着再转到交易平台或找买家进行交易变现，以此进行洗钱，最后再上缴回诈骗集团。翁男每次洗钱抽取其中的16%作为酬劳，光是2周经手洗钱金额破千万元，粗估总金额高达上亿元。

也因为不法集团应用科技金融处理金流，警方将加密虚拟货币视为打诈重点之一，不过目前政府尚未有通盘的相应法规管理，今年8月27日甫成立的中华民国数位发展部为网路主管机关，未来针对这种新兴网路科技将可能由该新单位针对加密货币研拟出管理办法。对此，一名虚拟货币交易所业者表示，希望政府赶快催生出完整法规，让他们了解「红线在哪里」，现在业者仅提供一份法遵声明给金管会，其他交易范围合法与否全不清楚，就怕踏错一步遭政府开铡。

加密虚拟货币专家林小姐指出，虚拟货币风潮吹起，想投资的民众最好选择非境外交易所，免得出事找不到人；虚拟货币交易所纳入监管交易、提出法遵声明并非表示政府挂保证且保障民众「安全交易」，投资本就有风险，建议下手前最好停、看、听。

资深刑事王姓警官表示，迄今国内已经发生6千件以上的诈骗事件都与虚拟货币有关，许多钱庄、地下汇兑纷纷转型洗白，甚至沦为黑帮金库，他对于国内非法金流日益泛滥相当忧心。

他认为，虽然虚拟货币在网路上可不受各国监管流通，但要换成各国的法定货币仍须经过交易所，如无主管机关负责加密货币相关规范，包括交易所比照银行规模、交易费用管理、风险帐户管理及积极反诈骗措施等，现阶段仅由金管会单一在「反洗钱」上要求配合身分验证或银行端金流合作，如同高速公路没有高公局负责车流塞车管理，仅让警察开罚单，政策明显是头重脚轻。

今年8月间数位科技发展部正式揭牌成立，据了解未来将研拟出一套完整的虚拟货币管理办法。（图／方万民摄）

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