虚拟货币犯罪激升 诈团最爱

新北市刑警大队日前侦破虚拟货币投资诈骗集团，查扣现金1亿1000余万元。（新北市刑警大队提供／王扬杰新北传真）

据新北市警局诈欺防制办公室统计分析，2023年诈骗案手法以「假投资」占比23.83％居首，其中又以「虚拟货币投资诈骗」为大宗，警方解析诈骗手法，提醒民众勿落入诈骗集团「低风险高获利」陷阱，导致财产损失，此外，警方也呼吁中央应尽速律定专法，透过严惩达到遏阻效果。

2009年去中心化加密货币「比特币」诞生，开启新型态货币交易模式，目前全球已有超过上千种货币，因隐密性高、流通便利、查缉不易，虚币俨然成为资产自由移动的货币，沦为不法分子运用在诈欺及作为洗钱工具。

根据区块链研究公司Chainalysis的报告，全球虚拟货币犯罪交易额从2020年84亿美元，上升至2022年206亿美元，约新台币6600亿元。新北市刑警大队科技犯罪侦查队长林敬隆指出，诈骗集团在Youtube、脸书、LINE等投放股市投资广告，编造致富案例吸引民众加入社团群组，并由群组内的假成员、假老师积极「炒群」，营造获利假象，诱使民众起心动念加入投资。

林敬隆说，诈骗集团最爱用的虚拟货币是USDT，因它的汇率与美金相同，波动幅度不大且「转币」（将虚拟币从A钱包打到B钱包）速度快，有方便交易及好流通的优点，故最常被诈骗集团利用。

台中市刑警大队科技犯罪侦查队长施明志表示，目前虚拟货币交易主要分2种方式，第一是透过交易所，第二种则是找「币商」场外交易，由于诈骗集团猖獗，为掩盖金流轨迹，几乎都透过「币商」买币洗钱，因加密货币透过区块链交易、没有国界，形成金流断点，追查不易，是洗钱防制的大漏洞。

此外，会受骗的民众通常是「币圈小白」，即首次接触虚拟货币，诈骗集团会指导被害人在「币安」或「币托」正当的虚拟货币交易所买币，或介绍「币商」给被害人买币，而「币商」通常也是诈骗集团同伙。

警方表示，虚拟货币衍生的犯罪案件增加，其中扮演场外交易的「币商」几乎都无法被定罪判刑，原因出在虚拟货币交易为个人买卖行为，无法可管，建议中央能尽速律定专法，虚拟货币从业人员须取得考照机制，得以追究行政、刑事责任，让执法人员能依法严办，达到实际吓阻效果。