虚拟货币业者 加强反诈宣导

许多学生因假期想找打工，却容易被诱骗从事非法活动，可能被诱导提供交易所的帐户帐号密码来获取打工费，陷入人头户诈骗的一环。图／美联社

VASP业者因应「买卖帐户」诈骗措施、相关罚则

暑假是诈骗案件高峰期，虚拟货币业者加强线上和线下的防诈骗宣导并指出，许多学生因假期想找打工，却容易被诱骗从事非法活动，可能被诱导提供交易所的帐户帐号密码来获取打工费，陷入人头户诈骗的一环，接下来新一波牛市恐又会出现此类诈骗潮；台北地检署检察官罗韦渊提醒，依据最新修订的洗钱防制法，买卖交易所帐户也会影响信用记录，甚至面临刑罚。

MaiCoin集团表示，回顾过去数年，暑假期间的诈骗案件特别多，例如利用金钱诱惑学生以买断帐户，也有诱骗学生提供交易所帐号、密码，再分次给予酬劳骗取人头户。为加强防诈宣导，近两个月交易所特别加强在社群媒体上的防诈公告，也有线下门市的定期讲座持续进行宣导，一旦发现交易异常，便会由风控组协助检警调依程序处理。

币托集团观察，上半年诈骗案件皆以投资或交友诈骗为大宗，2月开始行情有波动后，注册量、诈骗案皆有显著增长，诈骗集团会因应行情滚动式更新话术，上半年以囤币、等待牛市来临为由，诱使受害人踏进圈套。

HOYA BIT加密货币交易所说明，已建立主动防诈和用户关怀机制，一旦发现潜在可能的诈骗行为会迅速处理，例如，冻结或是限制相关帐户、致电给疑似被诈骗的使用者，给予后续处理建议，并启动与执法机构的快速同步机制。同时，举办多场线上的防诈宣导活动，教育用户识别和防范诈骗、对应陌生的讯息跟可能的钓鱼行为，若有问题也可以找官方客服核实状况。

许多人不了解买卖交易所帐户将付出的代价，罗韦渊强调，无故收集他人向金融机构、虚拟货币服务或第三方支付服务帐户用于诈骗等不法行为的人，也就是买帐户或骗取帐户，最高可处5年以下有期徒刑。

卖帐户的人，即无故交付帐户可分两个层级，对于交付1～2个帐户且为初犯，将予以告诫处分，交易所帐户会将被关闭，同时连动到所有银行和第三方支付帐户，被列为高风险客户，包含每日提款、转帐皆以1万元为上限、禁止使用网路银行服务，所有业务皆须临柜处理；另一层级是非初犯或提供3个以上帐户则最高处3年以下有期徒刑，同时仍会有前述告诫处分，留下信用不良的记录。