诈骗与买卖帐户事件猖獗 虚拟货币业者加强防范

MaiCoin集团指出，回顾过去数年，暑假期间的诈骗案件特别多，例如，利用金钱诱惑学生以「买断」其帐户，也有诱骗学生提供交易所帐号、密码，再以作为酬劳等骗取人头户的手法。为加强防诈宣导，近两个月交易所特别加强在社群媒体上的防诈公告，同时有线下门市的定期讲座持续进行宣导，一旦发现交易异常，便会由风控组协助检警调依程序处理。

币托集团观察，上半年诈骗案件皆以投资或交友诈骗为大宗，2月开始行情有波动后，注册量、诈骗案皆有显著增长，诈骗集团会因应行情滚动式更新话术，上半年以囤币、等待牛市来临为由，诱使受害人踏进圈套。

对于防诈风控，币托集团指出，已与165反诈骗平台系统串接，可即时回复检调侦办诈欺犯罪所需之帐户持有人及相关交易资料；针对涉犯或协助诈欺之诈欺帐户、人头帐户，币托会依据刑事警察局所提供的行为人名单，予以强制销户；风控方面也以币托自行开发的自动化风控系统，针对可疑交易进行筛查、分析，近期成功阻拦好几起诈骗。

例如，上周系统自动侦测到一笔可疑提领并进行阻挡，经币托客服进一步询问，发现该会员欲将资金移转至假的交易所网站，且诈骗集团持续说服被害人购买新台币七位数以上的假币，以获得巨大报酬，历经数小时的沟通，终于成功让该会员至165报案。

HOYA BIT加密货币交易所指出，已引进自动化的eKYC和AML流程，加强数位身份识别和生物特征辨识的精确度和可靠性及效率；另大幅升级智慧交易监控系统，即时监控所有交易行为，透过AI和机器学习技术即时检测可疑交易，并于发现异样时，立即启动样态风险处置和加强尽职调查（EDD）程序处理。

HOYA BIT提到，已建立主动防诈和用户关怀机制，一旦发现潜在可能的诈骗行为会迅速处理，例如，冻结或是限制相关帐户、致电给疑似被诈骗的使用者，给予他们一些后续的建议，并启动与执法机构的快速同步机制。同时，举办多场线上的防诈宣导活动，教育用户如何识别和防范诈骗、对应陌生的讯息跟可能的钓鱼行为，若有任何问题也可以找官方客服核实状况。

许多买卖交易所帐户的人可能不了解这将付出什么代价，罗韦渊指出，无故收集他人向金融机构、虚拟货币服务或第三方支付服务帐户用于诈骗等不法行为的人，也就是「买帐户」或骗取帐户者，最高可处五年以下有期徒刑。

至于「卖帐户」的人，罗韦渊说明，无故交付帐户可分两个层级，对于交付1～2个帐户且为初犯，会被警方列入告诫名单，虚拟货币帐户将被关闭，同时连动到所有银行和第三方支付帐户，被列为高风险客户，包含每日提款、转帐皆以1万元为上限、禁止使用网路银行服务，所有业务都必须临柜处理；另一层级是非初犯或提供3个以上帐户则会处三年以下有期徒刑、拘役或科或并科新台币100万元以下罚金，同时仍会有前述告诫处分，留下信用不良的记录。