虚拟资产诈骗猛攻 业者严防

虚拟资产业者观察到，企图诈骗者似乎会采「轮动式攻击」特定交易平台。图／美联社

虚拟资产业者观察诈骗样态及用户情形

台湾诈骗猖獗、手法不断更新，有虚拟资产业者观察到，企图诈骗者似乎会采「轮动式攻击」特定交易平台，有业者表示，近一个月诈骗激增，几乎每天都会收到用户反应诈骗案件。

但也另有业者指出，暑期加强风险控管后，诈骗案件有显著下滑，推估是各平台遭到轮流测试的结果，并统整出多种诈骗手法如爱情诈骗、投资诈骗、冒用公家机关或平台业者身分等，提醒民众留意。

根据HOYA BIT加密货币交易所观察，今年10月以来，虚拟货币相关的诈骗案激增，几乎每天都可以收到数件反应诈骗案件，诈骗手法更是花样百出，对此，HOYA BIT执行长彭云娴表示，最近的确出现许多中高龄的投资人因对网路诈骗的情况缺乏了解，而容易受骗上当。

HOYA BIT统计，目前在社群网站或是聊天社团中的诈骗方式大约可归纳出三类，一是投资诈骗，宣称高获利、提出成功个案，并做成图文广告吸引人加入特定群组后，再要求参加虚构的投资方案，由诈骗集团假装好意为投资人操作；二是先假冒国税局寄出公函给虚拟货币投资人，宣称为缴投资获利税金，所以帐户将被冻结，要求投资人缴交税金；三是冒充HOYA BIT平台的人资，要求提供个资与平台帐密，甚至还要求至其他交易所开户。

MaiCoin集团则指出，根据风控单位整体观察，暑假期间诈骗猖獗，因而加强风险控管，陆续反映在近期的数据上，MAX交易所的用户在9月遭遇诈骗的情形比8月减少23％，加强风控的过程中，若提前发现用户可能即将遭遇诈骗，则采取相对应的措施，并通报检警单位，降低用户的资金被骗取的机率，阻止不幸发生。

币托集团观察指出，近两个月用户主动向币托交易所客服寻求协助的诈骗案件数量并没有明显增长，但有观察到诈骗集团近期以投资、爱情诈骗居多，各年龄层皆有受害的案例。

诈骗集团透过长时间相处、取得受害人信任后，直接骗取个资、代替受害人进行注册与相关审核，甚至制造假的银行明细、捏造财力证明，企图破解交易所的审查规则。

为了因应诈骗泛滥的情形，彭云娴指出，在HOYA BIT的官方社群中，有专人24小时随时监控，一旦发现有诈骗份子混入发言，就会立刻踢除社团并通报警方，同时也要提醒投资人，若对方要求提供个人帐户的帐密、或是保证高获利等，都是诈骗，可善用数位发展部的「网路诈骗通报查询网」APP，随时查询可疑的诈骗资讯并通报。