《金融》虚拟资产风险高 8家平台业者7月列管

比特币等虚拟资产价格近期波动剧烈，且借由区块链、虚拟资产进行吸金诈骗事件时有所闻，金管会对此再次提醒投资人应注意相关风险，并指出虚拟通货平台自7月起将纳入洗钱防治管理范畴，国内共有8家业者被列入，若违反规定将遭裁罚50～1000万元。

比特币等加密货币价格近期在创下新高后暴跌，比特币18日盘中一度大跌逾15％、创7周以来最大跌幅。银行局副局长林志吉对此强调，央行及金管会2013年已共同将特币定位为具高度投机性的数位「虚拟商品」而非货币，与国际看法一致。

林志吉表示，除了「具证券性质的虚拟通货」（STO）应遵循证交法相关规定外，比特币等虚拟货币均非金管会核准发行的金融商品、亦非货币。由于价格波动大、投资风险高，投资交易前务必充分了解运作模式、审慎评估风险，以避免遭受诈骗或投资损失。

针对虚拟资产的洗钱防制部分，林志吉说明，依性质可区分为STO及比特币等虚拟资产。前者已交由经营业者须取得证券自营商执照，并符合券商防制洗钱及打击资恐规定，后者则考量其洗钱风险，洗防法已将「虚拟通货平台及交易业务事业」纳入洗钱防制范畴。

林志吉指出，纳入的虚拟资产交易平台业者有8家，包括王牌数位创新（Ace）、币托科技（BitoPro）、现代财富科技（Maicoin）、思伟达创新科技（StarBit）、共识科技（Joyso）、京仑科技讯息（Statecraft）、亚太易安特科技（BitAsset）及数宝（Subo）。

林志吉表示，上述8家业者自7月起将纳入洗防法列管范围，按规定应确认客户身分、纪录保存及可疑交易申报等措施，相关办法将由金管会订定、并依行政程序发布，日后若违反规定，依法将可处50万元以上、1000万元以下罚锾。