洗钱防制帐户裁处告诫系统法定查询 10／15上线

证交所表示，因应洗钱防制法第15条之2第6项帐户帐号暂停限制功能或迳予关闭管理办法上路，「洗钱防制帐户裁处告诫系统」开放证券商进行法定查询，于今日开通启用。

透过法定查询系统，证券商可以即时取得受告诫处分人资讯，进一步评估既有客户之潜在风险，并做出适当的风险控管，针对告诫户采取加强防治措施。

证交所指出，为杜绝犯罪集团利用人头帐户从事违法之犯罪行为，洗钱防制法修正条文规范告诫户之帐户（号），自告诫当日起5年内暂停、限制、迳予关闭，并将受裁处告诫者列为高风险客户。

证交所近期密切与内政部警政署刑事警察局联系，于系统上线前提供各证券商连线测试及告诫户之整档名单，该法定查询系统上线后，证券商得透过告诫户资讯建立相关配套因应措施，降低交割违约风险。

并得加强执行洗钱防制之力道，针对开户作业及已建立关系者进行评估，并得建立相关交易监控系统，加以监控告诫户是否有共通性交易异常态样，以即时进行通报。

法务部表示，人头帐户造成金融交易活动之不便性，为降低不法业者洗钱之情事，证交所将请证券商持续增强执行洗钱防制之管控措施，透过系统查询落实相关办法之规定。

证交所强调，「洗钱防制帐户裁处告诫系统」进行法定查询上路后，不仅能有效提升证券商执行洗钱防制之效率，还能降低证券市场的不当交易行为，打击人头帐户乱象，维护市场的公正性与稳定性，增加市场的透明度，促进市场的稳定发展。